围绕工作中的某一方面或某一问题进行的专门性总结,总结某一方面的成绩、经验。总结书写有哪些要求呢?我们怎样才能写好一篇总结呢?以下是小编精心整理的总结范文,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。
一、加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在20xx年度里,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核,利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险,决定承保费率,确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批,确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理,完善各类险种业务的处理平台,通过建设、使用电子化承保业务处理系统,建立完善的承保基础数据库,并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研,并定期编制中、长期业务计划。
二、提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力,我司已在市场占有了一定的份额,同时也拥有了较大的客户群体,随着业务发展的不断深入,客服工作的重要性将尤其突出,因此,中支在20xx年里将严格规范客服工作,把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统,加大热线的宣传力度,以多种形式将热线推向社会,让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能,以提高自身的市场竞争力,实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训,提高客服人员综合技能素质,严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨,坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则,严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心,专、兼职并行,建立一个覆盖全区的查勘、定损网点,初期由中支设立专职查勘定损人员3名,同时搭配非专职人员共同查勘,以提高中支业务人员的整体素质,切实提高查勘、定损理赔质量,做到查勘准确,定损合理,理赔快捷。
4、在20xx年6月之前完成“秘书工作”营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作,至此,全区的服务网点建设基本完善,为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展,提高市场占有率,做大做强公司保险品牌。根据xx年中支保费收入“秘书工作”x万元为依据,其中各险种的占比为:机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。20xx年度,中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入“秘书工作”x万元,各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业务的攻坚战,还是我们工作的重点,20xx年在车险业务上要巩固老的客户,争取新客户,侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企业,对效益好,风险低的企业要重点公关,与企业建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议,20xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系,让银行充分地了解中华保险的品牌及优势,争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度,力求在银行代理业务上的新突破,实现险种结构调整的战略目标,为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
在新的一年里,虽然市场的竞争将更加激烈,但有省公司的正确领导,中支将开拓思路,奋力进取,去创造新的业绩,为做大做强公司保险事业而奋斗。
考虑为相同目标顾客服务的竞争对手。从近期的调查结果来看人保财险的市场占有率在我国同行业中占有较高比率但也不乏有几个强劲的竞争对手。我们应时刻关注竞争者的策略变化并不妨告知消费 者在竞争者有保险优惠期间只要人保公司与其他竞争者有类似业务就可在人保享受同样优惠。这样一来就可避免消费者的流失进一步壮大自身。市场竞争说到底是企业在产品价格技术服务方面的竞争。第四章 产品市场营销策略 第一节 产品策略设想 从保险的特性来看保险不仅是一种商品、一种服务而且还是一种文化价值观念。保险商品是一种“一人为众众人为一”的互济互助的商品体现了一种兼爱互助的思想反映的是一种良好的人际关系渗透着人本主义的梢神。人保要在产品上克服单一配置的传统观念采取多地区、多等级、少批量的配置策略使保险产品风格发生质的变化跳跃式地接近当今国外保险产品设计的先进水平。中国人保的学生财产保险可在公司获利的基础上增加它的储蓄功能以吸引消费者。同时我们可以推出个性化的品牌战略可以是保险公司的品牌也可以是银行等中间商、代理商的品牌。银行保险的品牌战略在于银行在销售时如何在保险产品的宣传上使用银行的品牌。如果只是宣称是保险公司的产品没有银行的成分那么销售 的成效不仅仅取决于产品自身而且取决于保险公司品牌的竞争。第二节 价格策略 价格是影响顾客选购的最主要的因素。它是市场营销组合中一个十分敏感的因素直接关系着需求量的多少和利润的高低并影响着营销组合在其他因素。财险公司如何针对大学生这一半脱产群体的特点进行定价以及制定一个柔性价格以适应千变万化的市场。这一点对该产品顺利进入在校大学生保险市场是很关键的。
一、人员推销 推销人员的素质对推销的成功与否至关重要因此推销人员的选择必须慎重。指责顾客同顾客争辩都不是正确的推销之术。著名的汽车推销大王吉拉德给我们计算了这样一些数字。如果你得罪了一个顾客也就得罪了另外的250个顾客。假若几每个星期拜访50个客户其中有两个对你的态度不满影响的顾客就有500个人。假若你每个星期都得罪两个顾客到了年底受他们影响的顾客就有26000人。持续10年呢26万人。想想看你 已经得罪了多少人 相反的勇于向顾客承认错误不隐瞒商品的缺陷则是一种正确的信誉推销。推销人员应牢记在我们对他人产生兴趣之时也正是他人对我们产生兴趣之时。作为推销人员我们赢得顾客的有效途径是 记住顾客的大名 做一个好的听者 与对方谈论其感兴趣的话题 让消费者觉得他在你心目中是个重要人物 慷慨的赞誉顾客。
1、竞争激化品牌数量增加许多产品之间差异性不明显消费者看中交易的实惠。
2、广告媒体拥挤费用日益上涨便得营业推广对企业的吸引力上升。
赠送一些诸如 英语词典的学习用品既可以.
为满足乡广大低收入农民的保险保障需求,扩大农村地区的保险覆盖面,提高人们群众的保障程度,促进乡农村经济的发展,维护社会和谐稳定,结合我乡实际,特制定本计划。
农村小额人身保险(以下简称“农村小额保险”)是面向农村低收入农民家庭提供的人身保险产品,主要针对农村低收入人群最迫切需要规避的.疾病、伤残和死亡等风险实施的保险服务,具有保费低廉、保障适度、保单通俗、核保理赔简单等特点,是小额金融的重要组成部分,也是一种有效的金融扶贫手段。开展农村小额保险,有利于完善农村社会保障体系,规避农民生、老、病、死等风险对农业生产、农民生活和农村社会稳定带来的影响,提高农村社会的保障程度;有利于完善农村的灾害救助体系,保护农民积累的财富免受自然灾害冲击,增强抗御自然灾害的能力,帮助他们在灾后重建家园;健全和完善农村金融支持体系。对构建和谐社会和促进统筹城乡经济持续发展,具有极其重要的意义。
领导高度重视此项工作特建立了工作领导小组。
组长:
副组长:
成员:
今年全乡小额保险完成目标为1800人,缴费金额达到64800元。五池村完成188人,大坪村完成275人,民主村完成268人,花茨村完成227人,和平村完成176人,顺河村完成292人,桅杆村完成289人,建设村完成87人。全乡投收保费工作11月16日正式开始,20xx年12月25日结束。各村要抓紧落实,积极发动。
1.缴费标准:每人每年36元,每人每年限投保1份,保险期限1年。
2.参保范围:本乡行政区域内的居民及长期居住在本乡范围内的外地户籍人员,年龄出生在28日以上,65周岁以下,身体健康的人员均可参加农村小额保险。
3.参保登记:以家庭为单位持《户口簿》或身份证到村组办理交费登记手续。
各村在填报小额保险登记表时注意核对投保人的身份证号码,不要把身份证号码写错。
以省公司提出的工作目标为指针,以寿险业务发展为中心,以城乡网点建设为重点,全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上,公司品牌宣传上,经营管理水平上,业务队伍的专业素质上下功夫,顺利完成营业部的评级,同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。
1.建立健全营业部农村营销网点,年内将在现有业务队伍基础上,新育成3名业务总监,6名高级业务经理,12名业务经理,资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人,下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道,将保险协保员制度建立健全,将协保员队伍发展到200人,准股东队伍争取扩大到期100人。
2.全年寿险价值保费考核目标360万元,奋斗目标450万元。
3.组织举办10期新人班,20场以上的创业说明会,30场以上的产品说明会,40场以上的客户联谊会。
4.建立健全营销网点管理办法,制定具体的实施方案与措施。
5.加大广告宣传力度,实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传,迅速的'打响品牌。
6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册,为业务员提供一些较实用的营销工具。
1.战前动员树立必胜的信念,抢抓机遇、直面挑战
通过各种会议,将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势,保险市场的发展道理讲深讲透,保持观念新、万事新,从而变被动经营为主动经营,同时建立健全公司各项具体的规章制度,为管理提供良好依据。
2、点将布阵组建营销服务分部,选拔和培养专职管理人才
组建两个城区营销服务部,四个农村网点服务部,形成竞争格局,在竞争在锻炼和培养人才,形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台,同时出台服务部管理方案。
3、签订军令状实行目标管理,任务责任细分到月到人
与各管理部门签订全年目标管理责任状,做到目标明确、奖惩有据,增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月,在开业务启动会时,分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析,追踪团队目标达成情况。
4、招兵买马开展增员活动,发展兼职协保员队伍
前期投入较小的费用,开展有效专职增员,并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训,在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍,为业务员业务拓展打造平台,形成公司良好的月初增员,月中培训,月尾大举绩工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员,迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。
二、目前现状下市场的机遇和挑战
我们的优势:
我们的劣势:
三、总体思路
就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神,结合寿险市场的现状,立足当下、放眼未来,制定本工作计划。
四、时间段的目标设定
五、具体措施
(一)队伍
(二)业务
六、希望得到上级公司的支持政策
(一)领导支持上级领导的关心和鼓励是支持中的重中之重;
(三)硬件支持必要的公司基础布置及办公设备;
以上工作计划如有所不足之处,请领导指正!
加强业管工作,构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是保险公司生存的基础保障。因此,在13年,公司将狠抓业管工作,提高风险管控能力。
提高客户服务工作质量,建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加,各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度,而保险公司所经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务,因此,建设一个优质服务的客服平台显得极为重要,当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观,成为核心竞争时,客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。在20xx年里将严格规范客服工作,建立一流的客户服务体系,真正把优质服务送给每一位公司的客户。
1、精心组织策划、坚决完成计划指标,为全年目标打下坚实的基础。
2、深度拓展城市市场,打好乡镇业务的攻坚战。
3、有序推进,扩大和巩固农村市场占有面。
4、其他方面:深入抓好全县其他保险业务工作;加强与各单位的合作;推行卡单销售会员化;积极参与各种保险的激烈竞争之中。
继续完善人力资源改革,为公司业务发展提供人力保障。20xx年在增员工作上,要实施高素质人才战略,避免粗犷型的招募增员,做到进得来、留得住、能展业,防止人员素质差,留存率低,资源浪费等现象。为了做好增员工作,继续抓好全员增员活动,发现人才,用好人才,把当地有一定声誉,社会关系广,有公关能力,热爱保险工作事业的人招进营销队伍,为营销队伍输入新鲜血液,注入新的活力,为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
今年将从制度入手,对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充,完善以前没有完善的规章制度,使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后,发到每一个员工手中,认真学习。真正做到以制度管人,以制度办事,从而提高执行力度。 20xx年是全新的一年,有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。
目录..............................1
一、计划纲要...............错误!未定义书签。
(一)大学生医疗保险计划的目标............错误!未定义书签。
1、本年度公司计划的总体目标.............错误!未定义书签。
2、具体目标.................错误!未定义书签。
二、保险计划营销情况....................错误!未定义书签。
(一)市场分析..................错误!未定义书签。
1、保险市场客户需求分析..............错误!未定义书签。
2、市场营销范围分析...............错误!未定义书签。
3、市场医保发展前景分析..............错误!未定义书签。
(二)险种情况..................错误!未定义书签。
1、各险种市场占有率分析..............错误!未定义书签。
2、保费收入状况分析...............错误!未定义书签。
3、成本利润分析................错误!未定义书签。
(三)竞争状况..................错误!未定义书签。
1、保险公司对手分析...............错误!未定义书签。
2、各竞争公司的推出业务比较.............错误!未定义书签。
3、竞争公司采取的营销策略..........错误!未定义书签。
4、市场份额和变化趋势分析..........错误!未定义书签。
(四)营销策划分析.................错误!未定义书签。
1、营销渠道的分析............错误!未定义书签。
2、营销人员的选择............错误!未定义书签。
3、营销技巧的运用............错误!未定义书签。
4、营销市场的判断............错误!未定义书签。
(五)保险商品营销环境分析...............错误!未定义书签。
1、客户和潜在顾客分析...........错误!未定义书签。
2、客户收入水平和购买力分析.............错误!未定义书签。
3、医疗保险市场营销环境分析.............错误!未定义书签。
4、和保险相关国家政策法规的分析............错误!未定义书签。
5、市场人口结构变化分析..............错误!未定义书签。
三、保险公司的机会与问题分析................错误!未定义书签。
(一)机会分析..................错误!未定义书签。
1、机会成本分析................错误!未定义书签。
2、利润和盈余水平与机会的分析.........错误!未定义书签。
3、资金和技术与机会的分析..........错误!未定义书签。
4、风险承担分析................错误!未定义书签。
(二)优势与劣势分析.............错误!未定义书签。
1、优势..................错误!未定义书签。
2、劣势..................错误!未定义书签。
(三)保险计划问题分析................错误!未定义书签。
1、分析主要问题................错误!未定义书签。
2、拟订问题解决方案...............错误!未定义书签。
四、确定营销目标.....................错误!未定义书签。
(一)营销现状与预测分析............错误!未定义书签。
1、整体长期营销目标...............错误!未定义书签。
2、局部短期详细目标...............错误!未定义书签。
五、制定营销策略.....................错误!未定义书签。
(一)营销理念..................错误!未定义书签。
1、品牌理念.................错误!未定义书签。
2、营销理念.................错误!未定义书签。
(二)营销组合..................错误!未定义书签。
1、服务策略和代理品牌策略..........错误!未定义书签。
2、形象包装策略和价格策略..........错误!未定义书签。
3、分销渠道和广告策略...........错误!未定义书签。
4、促销活动和公关活动策略..........错误!未定义书签。
5、事件营销和软性广告策略..........错误!未定义书签。
6、人员促销.................错误!未定义书签。
六、营销战略方案.....................错误!未定义书签。
(一)战略思路..................错误!未定义书签。
1、服务宗旨.................错误!未定义书签。
2、经营态度.................错误!未定义书签。
(二)消费群体和市场定位............错误!未定义书签。
1、老客户和潜在客户...............错误!未定义书签。
2、消费群体面向................错误!未定义书签。
(三)战略步骤和部署.............错误!未定义书签。
1、预测和效果及意外调整..............错误!未定义书签。
七、决定行动方案.....................错误!未定义书签。
(一)操作步骤..................错误!未定义书签。
1、粗略步骤.................错误!未定义书签。
2、详细步骤.................错误!未定义书签。
(二)实施程序..................错误!未定义书签。
(三)计划表...............错误!未定义书签。
1、时间..................错误!未定义书签。
2、人员..................错误!未定义书签。 3费用.....................错误!未定义书签。
4、操作..................错误!未定义书签。
(四)时间表...............错误!未定义书签。
1、从准备执行到成果综合整理.............错误!未定义书签。
(五)具体行动安排.................错误!未定义书签。
1、广告执行方案................错误!未定义书签。
2、媒体执行方案................错误!未定义书签。
3、促销活动执行方案...............错误!未定义书签。
4、公关活动执行方案...............错误!未定义书签。
5、市场调查执行方案...............错误!未定义书签。
6、销售管理执行方案...............错误!未定义书签。
八、费用预算...............错误!未定义书签。
(一)总费用 ...............错误!未定义书签。
1、成本效益分析................错误!未定义书签。
2、盈亏平衡分析................错误!未定义书签。
3、现金流量预测................错误!未定义书签。
(二)阶段费用..................错误!未定义书签。
1、销售成本.................错误!未定义书签。
2、营销费用.................错误!未定义书签。
3、推广费用.................错误!未定义书签。
(三)项目费用..................错误!未定义书签。
九、营销计划控制...................错误!未定义书签。
(一)策划补充................错误!未定义书签。
1、市场反馈.................错误!未定义书签。
2、绩效预测.................错误!未定义书签。
(二)方案调整控制.................错误!未定义书签。
新年新气象,紧随上一年来工作的结束,我们在工作中也取得了更多的成绩和收获!作为一名xxx保险的工作者,在过去一年的工作中,我顺着公司的发展也不断为自己在每个阶段制定了计划,这让我在最后的年终阶段里,取得了较为出色的总成绩!
学习是前进的基础,也是我们更新自己的重要方法。在接下来的工作中,我要先认识自己在工作中的问题,针对自身的不足进行优先的改进,再对自身的优势进行提升。
首先,我要加强自己在业务知识上的掌握,通过学习和培训来提高对业务的了解,并累积更多的相关的知识。分析公司的业务产品以及竞争对手们的产品情况,不断扩展自身对知识的了解。
其次,加强自身的综合素质,在服务、礼仪,以及工作的操作上都要多加锻炼,严格按照企业的要求和规范去完成自己的工作。在对待客户的时候要做到热情、细心、耐心,我客户提供优秀的服务,充分展现xxx保险的服务理念。
另外,自身在空余实践里也要积极的加强学习手段,通过网络、书籍在细碎的实践里提高自身的能力,加强业务能力,提高法律意识,保证自身能不断的与时俱进,不断提高。
在过去的工作中,我总是重视与自身的成长和工作。这虽然给自身带来了一定的成长,但也带来了很大的限制。
在这一轮的工作中,我要积极的融入到团队中来,多与团队中的成为交流、沟通,并学习他们优秀的经验,在团队中也贡献自己的经验和能力,为领导和团队分担一份工作的压力,在整体方面积极的突破自己。
上一年来,我自身最大的问题在与耐心和细心的不足。这导致我工作中经常会犯下一些马虎和服务上的问题。这对我也算是一个非常糟糕的问题。在接下来的工作中,我要学会在思想和心态上调整自己,更加努力的完善我作为xxx保险公司一员的责任感,积极树立良好的企业形象,好好的改进自己的工作问题!
新的工作即将开始了,但在未来,我还有很多需要解决的事情!我会更加努力、更加奋斗!为接下来的工作任务不断努力!
我以前是一名老师,在我们本地一所比较有名的小学担任高年级语文教学及班主任,我勤勤恳恳为教育事业奉献了我14年人生最好的时光。但是校园并没有给予我什么说法,在我觉得入编无门的状况下选取辞职重新寻找适合自己的工作。
在我最迷茫的时候,不知何去何从时,我在网上不断的发求职信息。最后被我的师傅李主任带入了平安,在此先谢谢我的师傅以及师傅的师傅曹主任和我的美女领导郦红仙课长!
对于保险我并不陌生,我哥哥就应是第一代保险人了,他毕业于上海金融国际保险系,91年分配进入中国人寿,一向到至今。他曾多次要求我去中国人寿,但是虽然我在他的潜移默化中有点了解保险,但是还是无法理解它的展业的模式以及不能真正了解寿险的功用与好处。于是一次次拒绝了他。至今,我哥哥每次看到我都会夸张的叫我一声光荣的人民教师阿。那音调绝对拖出老长老长的。
谈到人寿保险,对它的了解还是比较抽象,虽然早期也购买了一些人寿保险,那都是在熟人的面子攻势下购买的。对保单的条款,以及保险职责一点不懂。
保险人,任重道远阿。与此同时,我的另一位好朋友的女儿同样在放学的路上被车撞了,生命危在旦夕,因治疗及时在x医院花去医疗费用8万余元巨资,这对于一个正处于创业阶段的小家庭来说,无疑是沉重的负担,然而幸运之神仍然眷顾着这个家庭,仅仅因为孩子在校园投了50元的学生平安保险,一切经济困难都迎刃而解,能够说这个家庭的幸运之神就是保险。因此我要做有准备的人,结合自己的实际状况,首先为自己及家人做全保障,为家庭添加一份关爱和职责,因为我深信人寿保险必须能帮我解决我的后顾之忧。
既然了解到人寿保险这么重要,那么我感觉我有必要也有义务告诉我的亲朋好友以及我所熟识的所有人,为他们的家庭送去保障,这就是我成为寿险代理人的初衷。如今我成了一名寿险代理人,更有职责为他们送去幸福,挽救生命。这就需要我们抱着自信、诚信、乐观、爱心、、耐心、行动的心态,抱着造福他人、成就自我的理想,按照做事先做人的原则,主动与他们接触、沟通,传播保险理念,用自己专业的保险业务知识为客户进行需求分析,制定完整、准确的寿险计划书,以满足人们购买保险的需求。在满足客户风险保障的基本需求的基础上,使用各种金融工具及投资工具为客户带给更好的理财需求,满足人们追求高品质生活的愿望,以实现客户与自我的双赢。
沙漠里的人最想看到绿洲,而我们的寿险就是你想看到的绿洲。
相信有些人还没有写过代理合同呢,这就一起学习一下。代理合同是指代理人与被代理人就代理达成合意,达成的一种约定双方权利义务的协议。你是否在找正准备撰写“保险营销员保险代理合同”,下面小编收集了相关的素材,供大家写文参考!
被代理人(以下简称甲方):
地址:
邮政编码:
经营许可证号码:
负责人:
代理人(以下简称乙方):
家庭住址:
邮政编码:
身份证号码:
《保险代理从业人员资格证书》编号:
根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司营销服务部管理办法》和《保险代理人管理规定(试行)》及有关法规,甲乙双方经平等协商,就保险个人代理事项达成一致,签订本合同。
第一条本合同自甲乙双方签字或盖章,且乙方保证人在《履行保险个人代理合同保证书》上签字或盖章之日起生效。代理期限个月,自 年月日起至年月日止。
第二条甲乙双方的关系为保险代理合同关系,不直接或间接构成劳动关系。
第三条甲方委托乙方在本合同授权范围内为甲方代理保险业务。
第四条代理地域范围
甲方授权乙方在甲方经营区域 省(自治区、直辖市)市(地区、州、盟) 县(市、区、旗)代理保险业务。
第五条代理业务范围
(一)甲方授权乙方代理下列保险业务(按险种列明)
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9、10、
11、 12、
(二)乙方代理保险业务的行为限于:
1、向客户宣传、介绍、推荐甲方提供的保险产品;
2、将投保人填写的投保单及相关的投保材料交付甲方;
4、接受客户咨询;
5、甲方书面委托的其他事项。
(三)乙方不得处理下列事项:
1、签发或批改保险单和保险费收据;
2、核保、核赔;
3、其他未经甲方书面授权的事项。
第六条本合同有效期内,乙方在甲方授权范围内,代为办理保险业务的行为,由甲方承担责任。乙方超越本合同甲方书面授权范围的行为,由乙方承担责任。
第七条保险费的解付方式和期限
(一)乙方应在收到保险费当日将代收的保险费全额解付甲方或存入甲方指定的银行帐户;特殊情况下经甲方同意,解付期限可以延长为收到保险费二十四小时之内。
(二)乙方不得使用非甲方帐户收取保险费,不得将保险费挪作他用。
第八条代理手续费支付标准和支付方式
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3、 4、
5、 6、
7、 8、
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11、 12、
(二)甲方按列明的手续费率向乙方支付代理手续费,但乙方所得代理手续费产生的税款由乙方承担。
(三)甲方按每一会计月份的实收保险费以现金或转帐方式结算乙方代理手续费,结算日为次月日,遇节假日顺延。
(四)甲方根据国家有关法律、法规和行政规章以及甲方业务管理需要,可调整手续费标准,如乙方不能认可新的手续费标准,本合同自动终止。
(五)同时符合以下三个条件,乙方才有权要求甲方支付代理手续费:
1、甲方已审核签发保险单;
2、甲方已全额收到保险费;
3、代理行为符合代理合同各项约定。
(六)乙方代理的业务发生退保或变更,甲方相应调整乙方的手续费。
第九条甲方的权利:
(二)对乙方代理业务的核保、核赔权;
(四)在本合同有效期内留存乙方《保险代理从业人员资格证书》;
(五)按税务机关规定代扣乙方应缴纳的税款;
(六)了解乙方代理业务完成情况和代理客户详细信息。
第十条甲方的义务:
(一)根据本合同约定向乙方支付代理手续费;
(二)对乙方在甲方授权范围内代理的保险业务承担保险责任;
(三)为乙方核发或更换《保险代理人展业证书》;
(六)认真听取乙方提出的合理化建议;
(七)为乙方提供与保险代理业务有关的培训。
第十一条乙方的权利:
(一)在授权范围内为甲方代理保险业务,并获得甲方支付的代理手续费;
(二)依法解除本合同;
(三)取得甲方提供的有关代理业务的展业证件、业务单证、宣传材料;
(四)享有甲方为其提供的与保险代理业务有关的培训;
(五)拒绝甲方的违法、违规和非书面委托事项。
第十二条乙方的义务:
(二)参加甲方组织的业务培训,不断提高专业技能;
(四)协助甲方了解投保标的的真实情况和风险状况;
(五)按本合同约定向甲方解付代收的保险费;
(六)保守甲方和代理客户的商业秘密;
(七)非经甲方书面授权,不为甲方以外保险机构代理保险业务;
(九)在接到投保人或被保险人的出险通知后,及时通知甲方;
(十)保险合同订立后,在接到投保人要求变更、终止或者解除合同的请求后,及时转告甲方。
第十三条保证
乙方请 作为乙方履行本合同的保证人,由其出具的《履行保险个人代理合同保证书》是本合同的组成部分。
第十四条合同的变更
(一)在本合同有效期内,根据国家有关法律、法规和行政规章,甲乙双方协商一致,可依法对保险代理的地域范围、险种范围、代理手续费标准、保证人等合同内容进行变更,并订立补充协议予以约定。
(二)双方如不能就变更事宜达成一致意见,本合同自动终止。
第十五条合同的终止及解除
(一)本合同期满前三十天内,甲、乙双方任何一方可以向对方提出续签保险代理合同,经双方协商一致可以续签保险代理合同。
(二)在本合同有效期内,甲乙任何一方要求解除合同,应提前三十天书面通知对方。
(三)乙方有下列情况之一的,甲方可随时单方解除合同:
1、违反国家法律法规;
2、违背社会公德,损害甲方信誉和形象;
3、挪用或侵占保险费;
4、串通投保人、被保险人或保险受益人欺骗甲方;
6、擅自变更保险条款,提高和降低保险费率;
7、泄漏客户信息及甲方商业秘密;
8、遗失重要保险单证造成甲方重大损失;
9、为甲方以外的保险机构代理保险业务;
10、违反本合同约定中乙方的任何一项义务。
(四)有以下情形之一的,本合同终止:
1、本合同期满;
2、乙方丧失民事行为能力;
3、乙方丧失劳动能力;
4、乙方《保险代理从业人员资格证书》被保险监管部门吊销;
5、法律规定的其他应当终止的情形。
(五)本合同终止或解除时,乙方须将甲方核发的《保险代理人展业证书》、代理期间有关的单证材料、代理客户资料、乙方和保证人留存的代理合同原件和借用甲方的物品交还甲方,并办理有关手续;甲方交还乙方《保险代理从业人员资格证书》。
(六)本合同终止或解除后,乙方不得再以甲方的名义从事保险代理活动。
第十六条违约责任
(一)甲方无正当理由,未按本合同约定向乙方支付代理手续费,除应如数支付代理手续费外,每拖延壹日,要向乙方支付应支付代理手续费金额 %的违约金。
(二)乙方未在本合同约定的期限内向甲方解付保险费,除应如数上交保险费外,每拖延壹日,要向甲方支付应交付保险费金额%的违约金。
(三)甲乙双方违反本合同约定,除本条第一、二款的情形以外,须支付壹百元至伍百元的违约金。
(四)乙方超出甲方授权范围或者在代理合同终止后仍以甲方名义进行的活动,除经甲方追认的以外由乙方自行承担责任。
(五)甲方不履行合同义务或违反合同约定,乙方有权提出解除本合同,给乙方造成损失的,乙方有权要求赔偿损失。
(六)乙方违反国家法律法规或违反本合同约定造成甲方损失的,须按照损失金额支付赔偿金。
第十七条争议处理
甲乙双方就本合同发生争议时,可协商解决。协商不成,可依法仲裁或提起诉讼。
第十八条附则
本合同一式四份,甲乙双方及乙方保证人各持一份,报甲方所属分公司备案一份。
甲方盖章 乙方签字(盖章)
年 月 日 年 月 日
合同签订地点: 省(自治区、直辖市) 市(地区、州、盟) 县(市、旗、区)。
附件:
()__代字第____号
委托方:中国__保险公司分公司(以下简称甲方)
(被代理人)
住所:
负责人:
受托方:保险代理有限公司(以下简称乙方)
(代理人)
住所:
负责人:
甲、乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定(试行)》等有关法律、法规,本着平等自愿的原则, 经协商一致,签订本保险代理合同。
第一条总则
1、甲方委托乙方在甲方授权范围内,以甲方的名义代理甲方办理人身保险业务,乙方在本合同有效期内,按照约定范围从事代理活动所产生的保险合同责任由甲方承担,甲方按本合同约定支付乙方代理费用(指代理业务的佣金、手续费,下同)。本合同及相关文件均不直接或间接构成甲方与乙方的员工之间有雇主和雇员关系。
2、乙方只为甲方代理人身保险业务,不得为甲方以外的保险公司代理人身保险业务。
第二条代理范围
(一)业务范围
1.乙方代理推销甲方指定的保险产品(具体险种见附件一);
2.乙方代理甲方收取代理产品的首期暂收保险费;
3.乙方代理收取甲方指定的保险产品的续期保险费;
4、甲方以书面形式委托的其他特定事项。
(二)地域范围___________行政区域内。
第三条代理期限
本合同有效期为年,自年月日起至年月日止。合同到期日前六个月双方需就合同的续签或终止等相关事宜进行协商,合同到期日前未达成书面续签协议的,本合同即行终止。
第四条代理费用
1、代理费用按甲方上级公司规定的标准(详见附件一)支付给乙方,甲方上级公司规定的标准如有调整,甲方支付的代理费用也作相应调整。
2、甲方以转帐形式向乙方支付代理费用。
3、乙方设立独立的代理费用帐户,并在每月的10日前(遇节假日顺延)向甲方提交上个月的业务结算表;甲方核实后,在20日前(遇节假日顺延)将上个月的代理费用全额划入乙方帐户。
4、乙方收到甲方支付的代理费用时,应向甲方开具税务部门认可的保险中介服务专用发票。
第五条权利与义务
一、甲方的权利与义务
(一)甲方的权利
2.按本合同约定收取保险费;
3、有权根据甲方上级公司对代理费用标准的调整而调整,并通知乙方;
4、有权制定和修改与本合同代理业务相关的各项管理办法和规章制度;
5、有权对乙方的代理活动进行监督、管理、检查。
6、有权根据需要调整代理权限范围。
(二)甲方的义务
1.按本合同约定向乙方支付代理费用;
2.负责对乙方员工进行必要的相关保险实务知识培训;
6.对获悉的乙方的商业秘密负有保密义务;
二、乙方的权利与义务
(一)乙方的权利
1.有权按本合同约定收取代理费用;
2.有权获得必要的相关保险实务知识培训;
4.有权要求甲方及时签发符合承保条件的保险单。
(二)乙方的义务
2.承担与代理业务有关的一切费用;
4.未经甲方同意或授权,不得向客户作出任何承诺或签订协议;
5.在收取客户保险费后,按本合同规定及时将保险费划转给甲方;
6.接受甲方的业务检查、监督和指导,并按照甲方的要求进行整改;
9.根据甲方需要,协助甲方做好理赔工作;
10、对获悉的甲方商业秘密负有保密义务;
12.不得违反《保险代理人管理规定(试行)》第58条的规定。
第六条代理业务操作规程
(一)单证管理(附件二);
(二)新单业务操作流程(附件三);
(三)续期业务操作流程(附件四);
(四)首期暂收保险费和续期保险费的划转;
3、保险费帐户:
户名:
帐号:
开户行:
4、甲方根据交接的清单总金额来核对确认乙方的实际划款金额。
(五)甲方应为乙方单独编制代理业务电脑编号,以方便双方业务流程的操作、各类结算及相关业务的查询。
第七条合同的变更、解除
1、本合同生效后,甲、乙方均不得擅自变更。确有特殊原因需变更的,经双方协商一致后,以书面形式变更。
2、甲、乙双方可在合同有效期内要求解除合同,但必须提前六个月以书面形式通知另一方,另一方在接到解除合同的通知之日起六个月,本合同解除。
3、乙方违反本合同第五条第二款第二项规定的义务的,甲方有权解除合同。
4、甲方违反本合同第四条第三款的规定的,乙方有权解除合同。
第八条违约责任
2、乙方在为甲方代理业务过程中,有违规行为的,应当承担相应的损失赔偿责任。
3、甲方违反本合同第四条第三款的规定,按银行同期贷款利率承担违约责任。
4、甲乙双方因其他违法行为给对方造成损失的,应予赔偿。
第九条争议的解决
本合同项下发生的任何争议,双方应协商解决,协商不成的,同意提交_______仲裁委员会仲裁,仲裁裁决对双方均有终局法律约束力。
第十条其他
1.本合同未尽事宜,甲、乙双方协商另行签订补充协议,补充协议与本合同具同等法律效力。
2.本合同涉及保险业的专用名词,按有关法律、法规的规定解释,法律法规无规定的,按保险行业惯例解释。
3.本协议附件包括:
附件一至四(略)。
系本协议的组成部分。
5.本合同一式六份,甲、乙双方各执三份。
6.本合同自签订之日起生效。
甲方:乙方:
代表:代表:
(签章)(签章)
年 月日
合同编号:_________
甲方:_________
乙方:_________
甲乙双方根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定(试行)》等有关法律、法规,本着平等自愿的原则,经协商一致,签订本保险代理合同。
第一条总则
(一)甲方委托乙方在甲方授权范围内,以甲方的名义代甲方办理个人人身保险业务,乙方在本合同有效期内,按照约定范围从事代理活动所产生的保险责任由甲方承担。甲方按本合同约定支付乙方代理手续费(佣金,下同)。本合同及相关文件内容均不直接或间接构成甲方与乙方之间有雇主与雇员关系。
(二)本合同一经订立即生效。乙方有_________个月的被考察期,被考察期间,甲乙双方均可随时提出解除本合同,对方应予同意。
第二条授权
(一)在本合同有效期内乙方可在_________市行政区划范围内以甲方名义招揽甲方开办的适合个人投保的人身保险业务(具体险种见附件)、收取保险费及提供售后服务。
(二)甲方根据业务发展的需要可以对乙方代理的业务区域、险种及其他授权内容进行调整。
第三条保险费的收取和交付
(一)乙方须在代理甲方收取保险费之后在保险费收据上签字,且只能在收到保费之后才能开具收据。
三)有权对乙方的代理活动进行监督、管理、检查,有权对乙方的工作情况进行考核和奖惩。
(四)有权代扣乙方应缴纳的税款。
(五)当客户向甲方提出要求变更为其服务的代理人时,甲方有权将该客户的保险单变更为由其他代理人或由甲方直接提供服务,并书面通知乙方。
第六条甲方义务
(一)按本合同第四条规定向乙方支付代理手续费。
(二)对乙方符合甲方要求并在授权范围内招揽的业务承担保险责任。
(三)向乙方提供开展代理业务所必需的证件、资料、单证及提供必要的帮助。
(四)依据《中国人寿保险公司个人代理人管理办法(暂行)》为乙方提供有关待遇。
(五)为乙方提供必要的培训。
第七条乙方权利
(一)在甲方授权范围内从事人身保险代理活动。
(二)要求甲方支付代理手续费。
(三)要求甲方提供有关证件、保险单证和资料。
(四)要求甲方提供有关培训。
(五)享受甲方提供的有关待遇。
第八条乙方义务:
(一)应遵守甲方制定的与乙方代理业务相关的规章制度。
(二)为客户提供收费、送单、咨询、协助变更保险单和协助办理理赔申领事宜等服务(二)乙方不得为客户垫缴保险费,乙方缴至甲方的保险费一律视为是由投保人缴纳的。
(三)任何情况下,乙方均不得使用自己的姓名和账户收款。乙方应在_________个工作日内按甲方规定的方式将以甲方代理人身份收取的全部保险费及时缴至甲方,不得挪作他用。
第四条代理手续费的支付
(一)甲方根据乙方代理的保险费收入支付乙方代理手续费,具体支付标准由甲方按不同险种、不同缴费期限和不同缴费方式确定,并予公布。甲方根据业务发展需要可以统一对代理手续费标准进行调整,并予公布。
(二)代理手续费以人民币现金或转账的方式支付。
(三)同时符合以下四个条件,乙方才有权要求甲方支付代理手续费:
1.投保单由乙方签署姓名、代码,并且经过甲方核保,甲方已据此签出保险单。
2.甲方已收到相应的保险费。
3.乙方遵守代理合同的各项规定。
4.在本合同有效期内。
(四)出现本合同第五条第(五)款情况时,甲方不再支付乙方相关的代理手续费。
(五)不论本代理合同是否终止,投保人于签收保险单后十日内要求解除合同或由于乙方的过错致使投保人解除合同时,乙方无权获得与所退还保险费相关的代理手续费,已领取的必须退还甲方。
第五条甲方权利
(一)签发保险单,对乙方在授权范围内招揽的保险业务具有最后确认权。
(二)有权制定和修改各项管理办法和规章制度,随时对代理手续费及其他待遇的有关规定进行修改与补充,并通知乙方。
(三)有权对乙方的代理活动进行监督、管理、检查,有权对乙方的工作情况进行考核和奖惩。
(四)有权代扣乙方应缴纳的税款。
(五)当客户向甲方提出要求变更为其服务的代理人时,甲方有权将该客户的保险单变更为由其他代理人或由甲方直接提供服务,并书面通知乙方。
第六条甲方义务
(一)按本合同第四条规定向乙方支付代理手续费。
(二)对乙方符合甲方要求并在授权范围内招揽的业务承担保险责任。
(三)向乙方提供开展代理业务所必需的证件、资料、单证及提供必要的帮助。
(四)依据《中国人寿保险公司个人代理人管理办法(暂行)》为乙方提供有关待遇。
(五)为乙方提供必要的培训。
第七条乙方权利
(一)在甲方授权范围内从事人身保险代理活动。
(二)要求甲方支付代理手续费。
(三)要求甲方提供有关证件、保险单证和资料。
(四)要求甲方提供有关培训。
五)享受甲方提供的有关待遇。
第八条乙方义务:
(一)应遵守甲方制定的与乙方代理业务相关的规章制度。
(二)为客户提供收费、送单、咨询、协助变更保险单和协助办理理赔申领事宜等服务。
(三)努力维持现有业务。
(四)应达到甲方确定的最低业绩标准。
(五)按时参加有关的培训、会议和研讨等活动。
(六)按照甲方的要求对活动和业绩情况进行记录。
甲方 乙方
年 月 日