最新银行犯罪心得体会 农商银行犯罪案件心得体会(汇总8篇)

心得体会对个人的成长和发展具有重要意义，可以帮助个人更好地理解和领悟所经历的事物，发现自身的不足和问题，提高实践能力和解决问题的能力，促进与他人的交流和分享。大家想知道怎么样才能写得一篇好的心得体会吗？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

银行犯罪心得体会篇一

近年来，随着金融业的快速发展，犯罪分子也开始针对银行系统实施各种各样的犯罪行为。特别是农商银行，作为农村地区最重要的金融机构，犯罪案件对其经营和信誉造成了严重的损害。通过对农商银行犯罪案件的深入研究，我深刻认识到了事故的根源和解决之道，也明白了如何保护银行系统的安全和客户的利益。以下是我个人对这一问题的心得体会。

首先，我意识到农商银行犯罪案件有着复杂的原因和背景。首先，农商银行的金融业务本身涉及到大量的现金流动和财务资产管理，这为犯罪分子提供了可乘之机。其次，农商银行在农村地区具有广泛的社会影响力，这使得一些身份不明的人员可以利用自己的关系和地位，进行内外勾结，实施犯罪行为。最后，农商银行的内部控制和监管机制相对薄弱，缺乏科学、完善的监管体系，这使得犯罪分子能够钻空子。

其次，我认识到要解决农商银行犯罪案件，需要采取一系列的措施。首先，农商银行应加强内部管理，建立健全的风险控制和内部审计机制，确保工作人员合法、规范操作。同时，加强员工的职业道德和法律素质教育，提高工作人员识别犯罪行为的能力和意识。其次，加强对农商银行的监督和执法，建立健全的犯罪线索收集和处置机制，加大对犯罪行为的打击力度。最后，农商银行应加强与公安、检察院等执法机关的合作，形成打击犯罪的合力，共同维护金融市场的稳定和正常运行。

再次，我明白了保护银行系统安全和客户利益的重要性。农商银行作为金融机构，承载着农村经济发展的希望和责任。银行系统的安全和稳定对于整个社会的经济秩序和民众的利益至关重要。因此，农商银行必须高度重视安全问题，思考如何加强自身的防范措施，保护客户资金的安全。只有这样，才能真正实现金融机构服务农民、支持农村经济发展的社会责任。

最后，我深刻认识到，农商银行犯罪案件的发生不仅是银行系统自身问题，也是整个社会治理和金融管理的问题。要解决农商银行犯罪案件，需要政府、监管机构、银行行业和社会大众的共同努力。政府应建立健全的金融法律法规和监管机制，严肃查处犯罪行为，维护金融市场的公平和正义。监管机构应加强对农商银行的监督和执法力度，确保市场的规范和秩序。银行行业应加强自身的管理和服务水平，提高客户满意度和忠诚度。而社会大众应加强自身的金融风险防范和法律意识，共同为金融系统的安全作出积极贡献。

综上所述，农商银行犯罪案件是一个较为复杂的问题，需要政府、监管机构、银行行业和社会大众的共同努力来解决。只有通过加强内部管理，建立健全的监管和执法机制，强化社会风险防范和法律意识，才能真正保护农商银行的安全与客户的利益，推动金融业的可持续发展。

银行犯罪心得体会篇二

12月12日，郓城县市场监督局各党支部委员在局机关党委副书记李振涛同志带领下，一行36人来到山东省湖西监狱，开展预防职务犯罪警示教育活动。活动期间参观了羁押罪犯的生活区、劳动改造区等场所，听取了监狱管理人员的狱情介绍，及三名服刑人员的忏悔报告。通过这次参观学习，我对预防职务犯罪有了更深的心得体会。

一、加强学习，坚定信念。在听取了三名领导岗位上落马的服刑人员的忏悔报告后，我深深地体会到，无论是初入职场的新人，还是身居要职的中坚力量，甚至是将要退休的老同志，之所以走向犯罪的道路，都有一个共同的特点：放松了学习，放松了对自己的约束，在利益的诱惑下，放弃了自己的政治底线和道德底线，失去了自己的信仰。所以，作为一名国家干部，不学习不行，只有不断的加强党的纪律、国家法律法规学习，才能坚定自己的信仰，才能在金钱和利益诱惑面前，保持清醒头脑，不断提高防腐拒变的自觉性、主动性，远离犯罪。

二、充分认识预防职务犯罪的重要性。党的xx大报告指出，只有以反腐永远在路上的坚韧和执着，深化标本兼治，保证干部清正、政府清廉、政治清明，才能跳出历史周期率，确保党和国家长治久安。因此，深入开展反腐倡廉，预防职务犯罪,人人有责，它是保证我们家庭平安幸福、单位健康发展、社会和谐稳定的根本举措。

三、加强自身修养，自觉抵制职务犯罪。作为一名执法人员，加强自身修养，杜绝职务犯罪，最重要的就是要“慎权、慎钱、慎情”。必须正确使用权力，分清情与理，情与法，防止滥用权力、乱伸手，防止在亲情、友情面前，忘记党的纪律和原则，为情所累，被情所困，以至走向犯罪。

四、做好自身工作，主动接受监督。在工作中努力学习，积极提高自身履职能力，敬业爱岗，勤勤恳恳做好本职工作。正确认识自己，真诚对待他人，认真对待工作，公平对待监管对象，在权力面前有原则，在处理情与法问题上有底线，主动接受上级、同事、群众监督，认真进行反思。以实际行动作出表率，激励自己，影响他人，共同进步。

我们党员干部要以这次预防职务犯罪警示教育活动为契机，筑牢拒腐防线、经得住考验、抗得住诱惑，坦坦荡荡为人，规规矩矩处事，永葆共产党人清正廉洁的政治本色。

银行犯罪心得体会篇三

银行是社会经济活动中不可或缺的组成部分，它的作用在于为人们提供各种金融服务。而作为银行行业中的从业人员——银行员工，他们既是银行与客户间的桥梁，也是银行安全可靠运作的保障。但是，由于人性的复杂性和社会环境的变化，银行员工犯罪现象屡屡发生，这也让我们深刻认识到银行员工犯罪标准的重要性。

一、提高意识，树立人性化管理理念

员工犯罪的根源并不在于员工本身，而在于银行的管理缺失。人性化管理可以有效提高员工的归属感和荣誉感，让他们形成自我约束、自我警醒的良好态度和行为习惯。比如公司可以通过加强员工教育和安排带薪休假等方式，告诉员工公司、家庭、个人都是一个统一体，让员工一方面体会到管理者的关心，另一方面又能让员工主动调整自我行为，增强团队凝聚力和员工对公司的信任感。

二、健全完善管理制度，建立风险预警机制

健全完善的管理制度是银行员工犯罪标准的重要措施之一。完善的制度可以包括行为规范和流程管理等多方面，比如要求员工不得泄露客户的隐私信息，进行编码保密存储等措施。同时银行应该建立完善的风险预警机制，加强对员工的监管和未知风险的防范控制，这些风险包括贪污受贿和以控制权谋取私利等。

三、合理设置员工薪酬架构，增强考核问责

薪酬制度应该是合理的、政策化的，一定程度上会影响员工的操作和业务，对于银行员工而言，设计得到位将会有效遏制员工犯罪的发生。银行需根据员工工作的类型和难度程度来制定具有合理性的薪酬体系，避免过度奖励和惩罚，通过设置激励性岗位来对业务工作做界定，同时保障员工的劳动报酬权。

四、加强对员工思想政治教育

思想政治教育是预防员工犯罪最重要的工作之一。思想政治教育涉及到员工的理论、伦理、道义，要求从思想、精神、道德等多方面对员工进行教育，让员工深刻认识到犯罪的危害性和违法违纪的严重后果。教育过程中需加以指导，引导员工充分认识自己的职责和操作行为的影响力，让员工充分思考自己的行为与公司的“多赢”共性。

五、实现全面规范化治理

全面规范化治理需要运用先进的数字化技术和成熟的风控体系，由此来保障银行业务的高效运转和安全发展。以防范银行员工犯罪为例，全面规范化治理需要通过财务系统的实时监测、客户管理系统的全员可视化、信息安全保障防范等措施来保障银行运营的安全性和数据安全性。同时，机器学习、人工智能等技术也可以在精细管控上发挥出良好的效能，对员工的实际操作行为、思维方式和安全风险隐患等进行分析、预处理和预警等。

综上所述，银行员工犯罪标准具有多方面的要素，这些要素不仅直接关系到银行业务稳定和银行安全，更是对社会经济的稳定和可持续发展产生深远的影响。银行作为金融机构，需要在吸取经验教训、加强风控责任和不断优化管理制度等方面下功夫，从而促进银行业全面规范化管理改革和银行业可持续发展。

银行犯罪心得体会篇四

摘要：青少年犯罪日益成为一个社会热点问题。研究清楚影响青少年犯罪的因素，从而找到预防措施尤为重要。本文首先分析青少年犯罪的概念以及影响因素。影响因素分为宏观因素，包括政治、经济、文化、社会等因素，微观因素包括个体、学校、家庭等影响因素。本文重点分析影响青少年犯罪的家庭因素，从家庭的结构与功能、氛围、父母的示范作用以及家庭的教育方式等几个方面来说明。最后，根据这些因素给出了几点建议，一是开展家庭教育咨询；二是营造和谐的家庭环境，这是进行教育引导的先决条件，环境对人的道德观念、行为模式的养成具有潜移默化的影响作用；三是树立良好的家长形象，为子女树立一个好的榜样。

关键词：青少年犯罪；家庭因素；预防措施

一、青少年犯罪的概念

（一）概念

青少年犯罪是指青少年这一特殊主体所实施的犯罪。我国刑法并没有明确规定青少年犯罪的概念，也未对青少年作出明确的年龄划分，而是作出了刑事责任年龄的相关规定，不满十四周岁的，为完全不负刑事责任年龄阶段；十四到十六周岁，只对故意杀人、故意伤害致人重伤或死亡、抢劫、强奸、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质八类犯罪负刑事责任；十六周岁以上，承担完全刑事责任，但是未成年人犯罪的，应当从轻或减轻处罚。

我们所使用的青少年犯罪的概念，是从社会学、犯罪学的角度提出的。在犯罪学中，青少年这个词指已满14周岁，不满25周岁的人。这个概念包括了少年和青年两个年龄阶段的人。在学术界，关于青少年犯罪，有广义和狭义两个概念。狭义的青少年犯罪是指14-25周岁的青少年实施的违反刑法的应受刑罚处罚的行为，以我国刑法规定的应当承担刑事责任的14周岁为起点。广义的青少年犯罪是指10-25周岁的青少年实施的违法行为，并不仅仅是违反刑法的行为，还包括触犯治安管理处罚条理和违反道德规范的行为。在我国的司法统计上，青少年犯罪包括14—18周岁的未成年人犯罪和18-25周岁的青年人犯罪。本文采用这样的观点，青少年犯罪是指已满14周岁，不满25周岁的青少年实施的犯罪行为，包括了少年和青年两个年龄段的人群。

（二）影响青少年犯罪的宏观因素

影响青少年犯罪的因素诸多，可分为两种类型：宏观因素和微观因素。宏观因素主要包括：1、政治法律因素对青少年犯罪的影响。我国政治制度的发展、法律制度的完善、方针政策的巩固、国际政治思潮等因素都会对青少年犯罪问题产生影响。2、经济因素对青少年犯罪的影响。市场经济体制下贫富不均，对青少年犯罪产生的落差驱动。市场经济体制下就业状况，对青少年犯罪产生的压力驱动。3、文化因素对青少年犯罪的影响。异质文化的冲突是青少年犯罪的主要文化因素。我国文化冲突在时间和空间上主要分为现代文化与传统文化的冲突以及中国文化与西方文化的冲突。异质文化的冲突容易导致价值观念的不确定化,进而产生家庭功能的失调、学校教育偏颇，青少年亚文化的贫困以及社会主体文化的内在分裂等方面的问题。4、社会因素对青少年犯罪的影响。城市化进程引起的人口大规模流动，使得不同价值观常处于对立的冲撞中，流动青少年脱离了原有非主流文化（相对于当前生活场所文化）的成长背景和生活轨迹，原有的价值观念失去规范，新的生活秩序和价值观念尚未形成，加之城市丰富,物质文化生活的外在刺激与诱惑容易造成流动青少年心理失衡（流动青少年在就学、就业等方面仍然存在客观的限制），同时青少年从“熟人社会”进入了 “陌生社会”，相应犯罪行为的社会监督力量削弱，犯罪机会增加。

二、影响青少年犯罪的家庭因素

影响青少年犯罪的微观因素包括个体因素，学校因素以及家庭因素。家庭是青少年社会化的首属环境，也是青少年生活、成长的主要场所，对青少年人格的塑造具有奠基作用，家庭的作用表现在对其他外部因素影响的强化或削弱作用上。家庭因素对于青少年的影响主要集中在家庭的结构与功能、氛围、父母的示范作用以及家庭的教育方式等方面。

（一）家庭结构与功能

我国在传统社会中，家庭作为一种经济单位，其功能主要表现在生产工作中，家庭以父权制度下的主干家庭作为基本结构，家庭关系相对简单和稳定。随着现代家庭的发展变迁，传统的家庭模式受到冲击，家庭关系发生了很大的变化，小家庭日益取代大家族、城市双职工家庭普遍、夫妻分居两地增多、部分家庭因历史原因（文革等）受到创伤等现象在客观上造成青少年家庭教育的弱化现代家庭中，情感要素变为家庭追求的第一需要，家庭成为了和社会相对隔离的个人和生活场所，家庭出现了小型化、核心化的趋势，最终导致家庭结构瓦解、家庭功能弱化等问题，家庭结构、家庭伦理、家庭教育等方面出现了危机。

家庭结构自然解组（父母一方或双方死亡）和人为解组（父母离异）导致的家庭结构残缺会对青少年的成长产生负面影响，是青少年犯罪的重要诱因。针对青少年犯罪的实证调查大都显示犯罪青少年中来自残缺家庭的比例较大。离异家庭对青少年的影响主要体现在自我评价、价值观念和社会交往等方面而在两种家庭结构残缺的类别中，人为解组对于青少年的影响更大、更深远，相应的在青少年犯罪方面的作用也更大。对于家庭变迁的另外一种形式——家庭重组也是导致青少年犯罪的家庭原因当中的重要因素，因为重组家庭中缺少家庭教育必备的人际关系，因而容易产生畸形的教育而使青少年偏废。

家庭功能对青少年的犯罪行为具有显著的预测作用，家庭生产功能、家庭消费功能、家庭娱乐功能、家庭生育功能、家庭情感功能、家庭宗教功能、家庭教育功能的异化和失范是导致青少年犯罪的重要原因。家庭成员之间（特别是父母子女之间）的关系对青少年犯罪的影响较大，家庭成员间松散甚至敌对的关系是家庭缺乏内聚力和控制力的表现，犯罪青少年的家庭氛围多表现为家庭困难、结构不全、缺乏沟通、亲情隔闻、教育缺损、情感矛盾、亲密度低等，父母教育则体现出教育内容偏差，教育方法不当的问题，主要体现在父母过度保护、过度偏爱、消极表率、拒绝否定、严厉惩罚等方面。

（二）家庭氛围

家庭气氛是家庭成员相互作用和相互影响营造的一种家庭氛围。家庭气氛紧张是青少年形成犯罪心理的直接原因。美国学者abrahamsen 于 1944 年提出了家庭紧张（family tension）对犯罪行为的作用，他发现犯罪少年家庭比非犯罪少年家庭存在着更普遍的不健康的情绪气氛，即家庭紧张。青少年罪犯的双亲感情失和、争斗不断以及他们与父母间关系紧张的比重远高于父母离婚的概率。这类家庭紧张对儿童来说是非常有害的，儿童得不到关注和照料，情感需要和欲望得不到满足，从而抑制了儿童的成熟。儿童情绪的不成熟和被忽视构成了反社会行为或犯罪行为的基础。敌对、仇视、争吵会使青少年感到不安全和不满。长期的家庭紧张会削弱家庭的凝聚力并影响家长营造教育青少年的氛围和解决问题的能力。国内唐正芬引入系统家庭动力学概念研究其与青少年犯罪的相关性,采用系统家庭动力学自评量表，该自评量表包括四个纬度，家庭气氛、个性化、系统逻辑、疾病观念。研究结果表明，和谐愉快的家庭气氛为个体提供了良好的人际条件，使家庭成员在遇到困难时有良好的求助环境和支持系统，有助于个体较多采用求助、解决问题的应付方式，而较少采用自责回避的应付方式，家庭动力学特征直接或间接通过应付方式影响青少年违法犯罪的易感性。

（三）父母的示范作用

父母仅重“言教”，口头上遵循正确的准则，但自己行为倾向上所示范的都与社会公认的准则不协调，行为不端，生活不检点，结果“言教”败于“身教”，自觉或不自觉地成为青少年犯罪的“家庭教师”。家长及家庭成员的各种违反道德、违法乱纪的不良行为，都会对青少年产生实质性的影响，使他们对社会认同的道德规范和行为准则产生怀疑，使正常的规则内化过程遭遇障碍而出现偏离。西方学者对于父母行为不良与子女犯罪关系的专门研究表明，绝大多数犯罪青少年的父母自身都有犯罪行为。英国教育家尼尔一针见血地指出：“问题少年是问题父母的产物。”大卫法林顿在经过对365名青少年犯罪进行调查研究后指出：“父亲没犯过罪的孩子有犯罪史的仅占8.4%，而父亲犯过罪的孩子犯罪的比例高达37%。同时，母亲犯了罪，小孩犯罪的比例则更高„„”。1992年中国青少年犯罪研究会对8个省市青少年违法犯罪进行一次大规模的调查。调查按照社会学抽样方法进行，样本取自监狱、少年犯管教所、劳动教养所、工读学校，共2000多人。调查的结果显示，违法犯罪的青少年中家庭成员有违法犯罪记录的占20.5%，其中正服刑的占10.7%。在家庭成员有违法犯罪记录的青少年中，约有50%的人认为，犯罪家庭成员对他们有意识地传授犯罪，或有潜移默化的影响。而亲属犯罪后的处境又会使他们产生自卑、自暴自弃和无所谓的心理。可见父母的不良行为与子女犯罪行为之间存在着密切的关系。

（四）家庭的教育方式

家庭教育主要包括家庭教育能力、教育水平和教育态度及其方式方法等方面。教育能力、教育水平和教育态度。家庭教育能力主要决定于家庭教育投资、可用于教育的时间、父母的文化素质。父母的文化素质低，认识社会事物的能力也就低，难以给予子女正确的教育和引导。父母也是家庭教育的实施者，他们在日常生活、工作和学习中通过言传身教，使社会普遍认同的道德规范、行为准则能够被其子女内化。家庭素质高低是家庭教育成败的关键因素之一（当然这里所指的素质是一个综合的概念）。但由于父母的教育态度、方式、方法存在问题，往往使家庭教育的效果违背家长的初衷，从而使家庭子女社会道德感的形成一开始就存在缺陷，以致影响青少年日后的违法犯罪。

教育方式、方法不当是造成家庭教育失败的主要方面：1娇惯溺爱。娇惯溺爱对家庭子女无原则地、过分地迁就溺爱，使子女养成娇横、任性、自我中心等不良个性品质，造成这些子女社会适应困难。2简单粗暴，这种教育方法使子女缺乏得到科学教育的机会，经常会受到莫名的责骂甚至体罚，它也最能反映出家庭教育的低下和无能。现代心理学研究表明，体罚的唯一功效在于只能暂时制止孩子的不良行为，使其成为在家长或其他权威人物面前老实而背后放任的表里不一的人；同时一味地体罚，只会疏远家长和孩子之间的亲情关系，增加孩子的孤独感和判离性。在粗暴的家庭教育方式中生长的孩子，心灵会遭受创伤，倍感家庭的冷漠，甚至产生恐惧心理，被迫到家庭以外寻求同情与温暖，有时因此被坏人引诱而违法犯罪。另外，父母的简单粗暴还会使子女从中学习、模仿暴力，容易使他们变成一个冷酷的、残忍的、好打斗的人。一些暴力犯罪案件中的青少年犯罪者往往就是在父母的暴力性管教下离家出走，进而走上犯罪道路的。在这样的家庭环境中成长起来的孩子常常情绪不稳、残暴、缺少同情心，具有反社会倾向。

三、青少年犯罪的预防措施

（一）开展家庭教育咨询。

马卡连柯曾指出：我们应当组织家庭教育，而作为国家教育代表者的学校，应该是这种组织的基础。因此学校应与家庭配合起来。聘请一些专家及在家庭教育方面有成功经验的家长进行指导，给家长提供咨询，使父母充分认识正确科学地教育子女的重要性、必要性，掌握少年儿童身心发展的一般规律，懂得教育学、心理学、生理学等方面的基本知识，为教育子女，保障青少年健康成长在理论上、方法上提供帮助和指导。政府也应在开展家庭教育中发挥其应有的作用，应设立家庭教育辅导或咨询机构，帮助家长掌握教育子女的正确方法，增强对子女教育的科学性和有效性，从思想上转变对子女教育的旧观念。观念上的引导十分重要，要树立符合现代社会发展的家庭教育理念。同时，要给孩子适当的发展自由和空间，正如教育家陶行知先生所说：“解放他们的头脑，让他们自己想；解放他们的双手，让他们自己干；解放他们的眼睛，让他们自己看；解放他们的嘴，让他们自己说；解放他们的空间，让他们到大自然大社会取得更丰富的学问；解放他们的时间，让他们干自己喜欢的事情。”

（二）营造和谐的家庭环境

这是进行教育引导的先决条件，环境对人的道德观念、行为模式的养成具有潜移默化的影响作用。良好的家庭环境，民主、和谐、愉快的家庭气氛，是促使青少年心理健康发展的必备条件。有了良好的家庭气氛，父母与子女就能平等相待，家长就能经常与子女谈心，能及时了解其心理状况和行为变化，以进行正面地教育引导，及时纠正不良行为。未成年人正在成长发育时期，思想上的迷惘，心理上的苦闷，乃至生理发展上的困惑，经常需要有人来指点和帮助。通过交谈，父母可以了解孩子们在不同场合的不同心态，了解他们内心的欲望和要求，帮助他们分析现实的可能性，以排解其不良的情绪，促进其身心的健康发展。其实，青少年优良品德的形成，行为方式的培养，不仅需要父母正确的引导，更需要严格、科学的管理。营造家庭和谐氛围并不意味着对子女娇纵放任，更不意味着对子女过错行为的一味迁就和袒护。在和谐的家庭环境，中强化管理是父母履行法律责任的具体表现。对子女的不良行为必须进行管制约束，使子女的任何越轨行为得到及时制止和纠正，真正做到不姑息迁就，不包庇护短，从而使孩子走向正确的人生道路。

（三）树立良好的家长形象

孩子具有天生的模仿本能，不是任何人的行为他们都会模仿，对他们来讲，与他们最亲近的，他们最尊崇的人的行为是他们模仿的主要对象。在家里，这种模仿对象就是父母。父母对子女的教育不仅仅靠说教和训斥，而是靠直接引导和行为影响，在青少年社会化过程中，其道德观念的形成、行为模式的获得、生活习惯的养成主要是从父母那里模仿而习得的。在言谈举止中，父母切不可做“说话的巨人，行动的矮子”，使“言教”败于“身教”。父母的社会角色、家庭主要成员的日常生活习惯、文化素质、生活态度、价值目标和思想道德修养，夫妻对爱情的忠诚与责任，家庭内部的凝聚力等，都直接影响着家庭成员，尤其是青少年的未来和发展。因此，家长的榜样作用、家庭道德文化环境的优化十分重要。家长要为孩子树立尊老爱幼、夫妻和睦、家庭责任感等榜样，营造良好的家庭风尚，增强家庭的亲合力，为子女创造一个健康和谐的家庭环境。

参考文献：

1、行万里路，读万卷书。

2、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。 3、读书破万卷，下笔如有神。

4、我所学到的任何有价值的知识都是由自学中得来的。——达尔文 5、少壮不努力，老大徒悲伤。

6、黑发不知勤学早，白首方悔读书迟。——颜真卿 7、宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。8、读书要三到：心到、眼到、口到 9、玉不琢、不成器，人不学、不知义。10、一日无书，百事荒废。——陈寿 11、书是人类进步的阶梯。

12、一日不读口生，一日不写手生。

20、读书给人以快乐、给人以光彩、给人以才干。——培根

银行犯罪心得体会篇五

第一段：引言

银行作为金融行业的重要组成部分，承担着保护客户资金安全和维护金融秩序的重要职责。然而，一些不法分子却利用银行系统的漏洞进行犯罪活动，给社会带来了巨大的损失。作为一名银行从业者，我深感责任重大，并通过近几年的工作经历，对银行犯罪的心得有了更深刻的体会。

第二段：认识到内部犯罪威胁

银行犯罪中的威胁往往来自于内部人员，他们熟悉银行系统和程序，能够利用职务之便从容地进行违法犯罪活动。我所在的银行也不例外，一些员工利用职务之便伪造账户信息、盗取客户资金等行为时有发生。我通过这些案例认识到，只有时刻保持警惕，加强内部监控，才能有效地防范内部犯罪威胁。

第三段：重视信息安全

随着互联网的普及，网络犯罪日益猖獗，对银行业来说，加强信息安全的意义愈加重大。我曾亲眼目睹有客户因不慎泄露个人账户信息而被黑客盗刷。这让我意识到，在银行的工作中，保护客户的账户和个人信息安全至关重要。因此，我们应时刻警觉，建立起严密的信息保护体系，加强对员工的培训教育，提高其对信息安全的意识。

第四段：加强风险管理

银行业务涉及资金的流转、转移和储存等多个环节，风险处处存在。过去，我的银行也曾发生一起恶性透支的案例，这给我们造成了很大的损失。通过这个案例，我认识到，只有加强风险管理和内部控制，才能有效避免类似的事件发生。所以，在平时的工作中，我们要加强对客户信息的调查核实，建立有效的风险管理机制，充分发挥内外部审计的作用，及时发现和处理风险。

第五段：加强合作与互动

银行犯罪是一个全球性的问题，没有一家银行可以独善其身。我曾参加过一次银行行业内部的专题研讨会，与其他银行从业者就犯罪问题进行了深入交流。通过这次交流，我深感只有通过加强合作与共享信息，才能更好地应对银行犯罪的威胁。因此，银行应积极参与执法机关的合作，共同打击银行犯罪，同时加强内部团队的合作与互动，形成合力，共同维护银行业的稳定和安全。

总结：

通过近几年的工作经历，我对银行犯罪有了更深刻的体会。银行作为金融行业的核心机构，必须时刻保持警惕，加强内部监控与信息安全，加强风险管理与合作互动，才能更好地防范银行犯罪的威胁，保障客户资金安全和金融秩序的稳定。毋庸置疑，银行犯罪是一个严峻的挑战，但只要每位从业者都能够发挥应有的职责与作用，我们就一定能够共同克服困难，创造出更加安全和可靠的银行业环境。

银行犯罪心得体会篇六

7月11日的晚上，行支行邀请了我国著名礼仪专家、华中礼仪培训首席讲、我国知名银行服务礼仪专家xx老师为支行全体员工做了《银行优质服务礼仪》的培训。培训时间虽然非常紧张，但xx老师通过讲、看、演、练习的方式，将银行服务礼仪在行进行很好的灌输，让每位学员能够真正理解银行服务礼仪的内容，并且很好的运用在实际工作之中，使我们武汉农村商业银行的服务更上一层新的台阶。

这次礼仪培训使我深刻认识到，银行工作礼仪训练的重要性。生活里最重要的是以礼待人，有时侯礼的作用不可估量，从某种意义上讲，礼仪比智慧和学识都重要。随着社会的发展，商业银行也是越来越多，面临着日趋激烈的竞争，能否在竞争中保持优势地位，独树一帜，不断发展壮大，因素固然很多，其中，良好的品牌形象无疑会起到非常重要的作用。从某种意义上说，现代的金融市场竞争是一种形象竞争，银行树立良好的形象，因素很多，其中高素质的员工，高质量的服务，每一位员工的礼仪修养无疑会起着十分重要的作用。

银行是一个服务性行业。在服务中，只有把品牌效应和优良的服务结合起来，才能达到客户满意的效果。 优良的服务与人的举止行为有关，与银行员工服务质量的技能技巧有关，更与我们的礼仪修养有关。员工的礼仪修养不仅体现了一个行业自身素质的高低，而且反映了一个银行的整体水平和可信程度。 如果每一个工行人都能够做到接人待物知书达礼，着装得体，举止文明，彬彬有礼，谈吐高雅，就会赢得社会的信赖，理解，支持。反之，如果大家言语粗鲁，衣冠不整，举止失度，接人待物冷若冰霜或傲慢无礼，就会有损银行形象，就会失去客户，失去市场，在竞争中处于不利的地位。

随着日趋激烈的金融同业竞争，我们积极应对发挥已有的竞争优势，着力提高核心竞争力，提高服务质量，才能赢得市场商机，赢得可持续的质量效益型发展，进一步树立最富价值的现代商业银行的信誉形象。该行牢固树立“服务是立行之本”的服务理念，不断增强服务意识，转变服务观念，强化服务措施，从服务质量、服务手段、服务内容、服务态度、服务环境等方面入手，狠抓优质文明服务，提高优质文明服务的整体水平。认真落实“以人为本，服务至上，全面提升服务形象”的服务理念，以科学发展观为指导，从基础抓起、从细节抓起、从规范抓起，全面打造服务品牌，把“视客户如家人”作为全行员工的服务理念，让客户进入银行行有一种如家的感觉。

作为一家服务性金融企业，不仅要具有先进的设施，舒适的装潢，优雅的环境，更要拥有优质良好的服务，然而这些服务的前提是必须给客人留下良好的第一印象，我个人认为，好的第一印象是从初见客人的礼仪开始的。

应该说，我们每一位员工都懂得最基本的礼仪礼节，但在具体的接待服务工作中，不是我们淡忘了礼仪礼节，就是礼仪礼节做不到位，或者无法明显地表达出来。在这次培训中，老师讲授了：;学会着装庄重，举止得体，彰显职业品味;了解交际要点，提高交际能力，把握每一个机会，不错失优良客户;提升职业公信度，赢得客户的信赖，增加客户;用包容的心态去看待事物，通过塑造个人的职业形象，提升银行公众形象。总之，要设法使我们的礼仪礼节和良好的服务能够给客户留下美好的印象。

为了切实规范服务行为，我们必须按培训中所讲的服务礼仪要求，努力让自己的规范服务成为习惯，做到标准化、正规化，在为客户提供优质服务的同时，体现自身服务的价值，展示良好的个人修养，通过个人的专业形象与风度，加上周到的服务，提升客户感知的银行形象。

此次的《商业银行服务礼仪培训》，通过礼仪来提升银行柜面服务质量及银行柜面服务营销技巧，从而整体提升武汉农村商业银行的服务品牌，最终达到以效益为经营目标的经营理念。

银行犯罪心得体会篇七

第一段（引入）：

银行犯罪人员这个职业群体，他们之中有的是被经济困难所迫，有的是贪婪与诱惑的俘虏。不管是出于哪种原因，他们在选择违法行为的同时，也必然承受了千钧一发的风险。最近，我有幸与几位曾经的银行犯罪人员进行了深入交流，他们诚实而坦率地分享了他们观看《银行犯罪人员》这部纪录片后的感受和体会。

第二段（理解罪犯）：

这些银行犯罪人员在观看这部纪录片的过程中，产生了强烈的共鸣。其中一位叫做李明的前罪犯说：“当我看到纪录片中描述的银行犯罪人员的内心挣扎和后果，我仿佛看到了自己曾经的影子。”他表示，自己之所以选择犯罪，是因为被金钱冲昏了头脑，不顾一切地追求物质享受。他希望通过观看这部纪录片，能够向更多人诉说自己的故事，提醒他们陷入类似困境时要懂得自省和抵制。

第三段（警醒社会）：

《银行犯罪人员》这部纪录片深刻揭示了银行犯罪背后的动机和现实。另一位前罪犯张涛说：“这部纪录片不仅让我们反思自己的选择，也告诫了社会，我们需要关注这些犯罪人员的成长环境和社会背景，去探索犯罪的根源。”他认为，仅仅惩罚罪犯是不够的，我们更需要关注社会的底层问题，提供更多的教育和机会，以减少犯罪的发生。

第四段（正视罪恶）：

观看这部纪录片后，有的银行犯罪人员开始有了新的思考和认识。一位名叫王小良的前罪犯说：“我们犯下的罪行不仅伤害了他人，也伤害了我们自己。而且，这些罪行终将暴露，带来无尽的后悔和困境。”他表示，即使回到正常生活中，他们也无法摆脱罪恶的阴影，因为曾经的罪行将永远留在生活的角角落落。

第五段（反思与重建）：

在和这些银行犯罪人员的交流中，我深切感受到了他们的悔过之心和重建的意愿。他们表示，通过观看这部纪录片，他们意识到自己曾经的错误和危险，并下决心重新做人、努力补偿社会。他们鼓励那些曾经走错路的人，要敢于面对自己的过去，并努力改变和重建自己的生活。

结尾：

《银行犯罪人员》这部纪录片带给我们的不仅仅是人们对银行犯罪的认识和理解，更是一次对罪犯的思考和关注。在这部纪录片的启发下，我们应该更加理解、尊重罪犯的内心挣扎和复杂动机，同时也要警醒自己，提高对金钱的正确认识，并在自己的生活中追求正确的价值观。

银行犯罪心得体会篇八

因为我是分工负责经济法律监督，对“预防职务犯罪”了解的不多，通过这次检查，有了进一步的了解，也深受启发和教育。现将有关资料整理介绍如下：

经查阅有关资料：“职务”在我国是一个内涵丰富的，内容复杂的组合性概念。目前在我国的职务分类中主要有：法定职务、事定职务、执行职务、管理职务、决策职务、临时职务、固定职务、领导职务、非领导职务等等，我国的职务分类大典中记载有：8大类，66个中类，413个小类，1838个职业。

职务犯罪的概念是指国家工作人员、企业工作人员或者其他工作人员利用职务上的便利，进行非法活动或者对工作严重不负责任，不履行或者不正确履行职责，破坏国家对职务的管理职能，依照刑法应当受到处罚的行为的总称。

那么“职务犯罪预防”应预防什么呢?通过今天听取汇报得知：预防职务犯罪应重点从重要领域、犯罪环境、手段、结果入手。比如：金融、国企、司法，工商、税务、林业，城建、民政、交通、国土资源系统等行业和部门既有权力又有资金的行业入手，因为这些行业如果管理制度出现漏洞、公职人员素质欠缺、监督不到位，就成了孕育职务犯罪的温泉，成为职务犯罪频发的重要领域。

物欲横流的社会环境滋生了特权思想、拜金主义、享乐主义等各种消极腐败思想，加上经济社会发展水平较低、社会分配不公、法制不健全、监督检查制度不完善等原因，形成了产生职务犯罪的特殊环境。唯有重点消除不良思想和社会弊端，打造风清气正的社会环境，才能从根源上预防职务犯罪。专家学者们建议：要做好预防职务犯罪工作，必须从以下三个方面狠下功夫：

建国之初的50、60年代，我国职务犯罪发案率很低，卓有成效的思想政治工作是其中的重要原因之一。改革开放以后，社会思潮的多元化致使传统的道德控制有所削弱，出现了所谓的“道德滑坡”现象。与此同时，反腐败斗争中有一种倾向值得注意，即过分推崇法制的作用，以为只要订立了完备的法律和制度就能根治腐败，而忽视道德教化的作用，认为道德是软弱无力的。我们认为这种观点是站不住脚的。相对于法制背后的国家强制力而言，道德固然是一种“软约束”，但是道德规范一旦内化为人的信念，其作用是不容忽视也不可替代的。另一方面，任何法律和制度都是靠具体的人去操作的，如果人的道德素质低下，再好的法律也可能变成一纸空文，再严的制度也会被钻空子。为此，预防职务犯罪的最佳对策应是“软硬兼施”，即把道德的“软约束”同法制的“硬约束”有机结合起来，使二者功能互补，而不是厚此薄彼。

”对于职务犯罪的社会控制而言，核心是制度建设，即以体制改革和制度创新来约束权力的运行，这是遏制职务犯罪的根本途径。严管的目标是使人“不能犯”，这是治本之策，前些年我国的反腐斗争侧重于“严惩”，但效果并不理想。近年来人们逐步接受了“打防并举，标本兼治，重在治本”的方略，治理腐败的重心开始向社会控制倾斜，这无疑是明智之举。社会控制的内容是很丰富的，其中最关键的有三点：一是深化体制改革。当前腐败现象大面积蔓延的主要原因在于体制转轨带来的社会控制弱化，因此，抑制腐败的根本出路在于深化改革，加速向市场经济体制的转轨。前几年，“价值双轨制”取消后，猖獗一时的“官倒”现象近乎销声匿迹，这说明深化改革对于遏制腐败有着巨大作用。在深化经济体制改革的同时，必须加速政治体制改革，否则会影响整个改革大业的进程。政治体制改革的目标之一，就是建立一个“有限政府”，避免政府权力的过度扩张，从而为市场和社会留一个适度的独立空间。政府对市场和社会直接干预的减少，必然会带来权力滥用机会的减少。二是强化权力监督。三是完善廉政法制。要广泛吸收和借鉴国外先进的立法经验，加紧制订和完善有关立法，以弥补廉法制的空白;同时要特别注重立法质量，我们不仅要实现廉政建设法制化，而且要使廉政法制走向科学化。

司法控制是控制职务犯罪的最后屏障，其目标是借助于刑罚的强大威慑力，达到使潜在犯罪人“不敢犯”的效果。我国于1997年修订了刑法典，有关职务犯罪的规定有很大完善，但法网粗疏的问题未得到根本解决。就总体而言，我国刑法具有刑罚苛厉而法网不严密的特点，而国外立法多采取“严而不厉”的模式。仅以贪污贿赂罪为例，我国刑法规定的最高刑为死刑，而国外除泰国、韩国等极个别国家外，一般没有判处死刑的规定，甚至很少有判处无期徒刑的，通常是判处10年以下有期徒刑，如日本对贿赂罪的最高刑为7年。另一方面，从贪污贿赂罪的构成条件来看，我国刑法却显得过于宽松，例如贿赂范围仅限于财物，贪污、受贿罪的起刑线同盗窃罪相比悬殊过大，而且刑种单调，缺乏罚金刑、资格刑这样针对性强的惩罚措施。实践证明，适度扩大犯罪圈比单纯加重刑罚量更能取得遏制犯罪的功效，因此，“严而不厉”应是我国刑法今后改革的方向。二是严格执法。这主要体现在提高定罪概率上，近代刑法学之父贝卡里亚曾指出：“对于犯罪最强有力的约束力量不是刑罚的严酷性，而是刑罚的必定性。”先哲在18世纪提出的思想至今仍有现实意义。长期以来，犯罪基数高、定罪率偏低是我国刑事司法实践存在的一个突出问题。而职务犯罪由于隐蔽性强等原因，实际定罪率还远低于其它犯罪，正是由于因犯罪所获取的利益同受惩处的风险相比，存在着巨大的反差，促使许多公职人员陷入犯罪的泥潭，严厉刑罚的震慑力往往被法网疏漏所导致的侥幸心理而抵销。为了有效控制职务犯罪，必须提高刑事执法的效能。为此应当从两方面着手：一是要促使司法人员秉公执法，加强刑事司法的独立性和公正性，坚决制止“以风挡罪”、“以官抵刑”等不良现象;二是要努力提高破案率，鉴于职务犯罪案件侦查难度大的特点，应专门立法，对此类案件的查处程序、侦查措施、证据规则及举报制度等作出特别规定，还可考虑在刑法上设立知情不举罪等，以促成职务犯罪案件的侦破。三是严惩有方。首先要坚持罪刑法定、罪刑相适应等刑法基本原则;其次要注意遵循“惩办与宽大相结合”的刑事政策，做到宽严相济;最后要常抓不懈，避免“运动化”倾向。

预防职务犯罪工作有利于教育干部、保护国家财产和公民利益。设立“职务犯罪预防局”，将促使职务犯罪预防工作朝科学化、规范化、系统化、制度化发展，促进经济发展，社会和谐。