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作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多xx万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多xx万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多xx万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了xx万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：
第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。
在镇党委、政府的领导下，在县有关职能部门的具体指导下，xx镇财经管理事务中心紧紧围绕镇党委、政府20xx年工作的总体部署，认真结合当前农村财经管理工作的新情况、新任务，发扬开拓创新、奋发进取的精神，积极做好各项工作。
（一）积极完成上级交办的各项统计任务。
1、认真完成20xx年度农村收益分配年报、集体资产年检报表、政府综合统计年报、各类工业统计年报和20xx年度综合统计、工业统计、能源统计、三产统计的月报任务。
2、认真完成住户调查、家电下乡调查、全国老年人健康状况调查、上海市民生活现状调查、宗教信仰调查、森林鸡和白山羊等专项性调查工作。
3、认真做好第二次全国经济普查数据落入与上报工作，经市、县二次抽查验收合格。共上报规下企业96户，规上企业12户，交通运输18户，限下批零业20户，服务企业20户，服务非企业47户，建筑业11户，房地产1户。
（二）经营管理
1、全面推进xx镇农村财务规范化管理，按照要求分别于7月底之前完成一个市级试点村基础性工作和其他二十个行政村的达标验收工作（一个市级试点村待验收、十九个村验收合格、一个村未通过）。
2、开展新会计业务培训，提高村级财务管理水平，提升民主理财的监管力度。
3、对村级集体资产中的往来款项和固定资产进行清理，按规范要求办理好入帐和挂帐手续。
4、积极参与农村土地承包方面的纠纷调处工作。全年共处理各类来信来访十五件次，接待来访群众四十多人次。
5、积极参与做好镇污水处理厂占用地土地流转合同的规范制订工作。
6、配合海滨、育德、育新等村做好土地流转合同规范制订的指导和服务工作。
（三）资产管理
1、完善镇级集体资产与机关事业单位集体资产的台帐资料。
2、盘活镇级集体存量资产，积极做好招商前的各项准备工作。
3、完成海桥手帕厂转让资产的交接。
4、在调查摸底的基础上，按照上级有关部门的要求，做好镇、村集体企业、福利股份制企业、带红帽子等企业转改制的完善工作。确保所有的集体资金全额退出。已完成镇属企业3个、村级企业5个。
5、认真积极处理好海桥桥砖瓦厂退休职工的历史遗留问题。
6、认真开展xx镇海桥地区集体占用地的.情况调查，做好基础性资料收集整理，为领导决策提供依据。
（四）内审工作。
1、完成村级财务收支和离任审计21个、事业单位经济责任审计4个、专项审计1个，提出整改措施与建议十一条。
2、配合组织部门做好“扶贫帮困”结对资金的专项审计。
3、配合镇纪委开展对村级业务招待费用的专项调查分析。
（五）其他工作
1、参与20xx年村干部报酬考核文件的拟订工作。
2、完成镇党委、政府交办的其他工作。
（六）明年工作计划
1、做好第六次全国人口普查的各项准备工作。
2、积极稳妥处理好海桥地区历史上镇区建设中占用地的补偿事宜。
3、全力配合有关部门做好镇文化体育中心建设的前期相关工作。
结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。
1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效的服务。同时有意识地分流中小客户办理的简单业务到自助终端办理，提高自助终端的使用率。
2、在营销方面：“优质的服务是的营销手段”，在此基础上我坚持“一句话营销”，推销网银、基金、信用卡及活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后营销做好准备。
3、在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。
4、在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：个人理财，afp后续培训等等。
过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的。
在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为辅，以“提高单兵作战能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行，发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。
1、抓基础工作，挖掘理财客户群。通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户。
2、进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息、在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效。
3、加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果。
4、结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。
1、基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护。
2、营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力。
3、业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息。
1、在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务。
2、不断加强素质培养，作好自学及参加培训。进一步提高业务水平。
3、加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
这一载的光阴来到十二月。已然中旬，即使领导不予提示，我们也应该知道差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总会争相着感叹时光的匆匆飞逝。若干年来，我总不知觉。可是今年，时光，她，特别的快，也特别的不知所谓。
写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如？二个月停岗，支行19楼面壁思过；五个月转换到一个我陌生的网点，当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。未及一年过半，却是全新的开始。
每年的一月都有一个‘开门红’的营销任务，以期将新一年的胜利之门打开。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。
作为过来人。我要说，老的理财经理在发展各项业务到一定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。——我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出，如果是一次彻底的拯救，那倒也罢了。
一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。那时我的营销状态还不是最好。也许是刚过节，刚旅行，心太散了。不过，渐渐开始张罗起。
今年以来，县_会在市_会的指导和县委的正确领导下，紧紧围绕县委中心工作，按照宪法和法律赋予的各项职责，解放思想，扎实工作，召开_会议6次，主任办公会议24次，视察、检查9次，调查7次，听取审议一府两院工作汇报20项，作出相关决议决定2项，为保障促进全县各项工作的开展做出了较好的贡献。一、不断增强坚持依靠党的领导，做好人大工作的自觉性坚持和依靠党的领导是坚持和完善_制度，做好人大工作，有步骤、有秩序推进社会主义民主法制建设的根本保证。县_会在县委的领导下，积极履行法定职责，努力把坚持党的领导、人民当家作主和依法治国有机统一起来，促进了党的路线、方针、政策和县委重大决策的贯彻实施。一是自觉坚持和依靠党的领导。做到了认真贯彻执行县委的决议、决定，围绕党委中心工作，制定了人大工作计划;根据县委工作安排，及时调整人大工作思路。始终做到县委有号召，人大有行动，把人大工作置于县委的领导之下。视察、代表述职等主要工作都及时向县委汇报，努力实现党委意图和人民意志的统一。县委高度重视人大工作，为人大工作的开展出思路、提要求。一府两院自觉接受人大监督，在工作和生活中给予了大力支持，形成了团结和谐、干事创业、加快发展的良好局面。二是积极参与县委中心工作。按照县委的统一安排，县_会各位主任积极参与县里的重点项目建设、招商引资、民营经济、社会稳定等多项中心工作，经常深入建设一线，尽职尽责帮助解决工作中的具体问题。常委会各位主任分工抓青银高速公路建设和彩虹织布园、华芳工业园、发达面粉集团等8处重点企业，都取得了较好的成效。三是努力提高干部任免质量。根据有关法规进一步完善了《任免工作办法》，规范了任免工作程序。
和县政府职能部门负责人对我县高速公路建设进行了实地视察。3月份，禽流感突发时期，县_会对全县畜牧业发展情况进行了视察，视察组深入到部分乡镇，实地察看畜牧养殖及疾病预防工作，提出了做好宣传教育和舆论引导，增加经费投入，实行补偿和扶持政策，加强医学监督预防的建议，确保了我县畜牧工作的顺利发展。四是做好信访工作，认真行使监督职能。县_会始终把热情接待和认真办理群众来信来访工作，作为密切联系人民群众、努力践行三个代表要求、拓宽监督渠道的一项重要工作来抓。为做好信访工作，县_会配备了专职信访工作人员，完善了代表议政室，重要信访案件县_会领导亲自接待处理。一年来，共接待来信来访56件次。对每件上访案件，都给予了认真的解释、转办，督促有关部门解决了群众反映和关注的一些实际困难和问题，化解了社会矛盾，密切了国家机关同人民群众的联系，促进了社会稳定。五是围绕增强实效，不断创新监督工作。创新是人大工作永葆生机的源泉，县_会不断探索改进监督工作的方式方法，使常委会会议和视察、检查活动做到议题求准，前期调查求深，议题审议求透、督促落实求实。今年县_会对县城建设、全县社会治安、村村通公路、民营经济等22项工作进行了审议和视察、检查，写出质量较高的调查报告6篇。尤其审议工作汇报时，实行汇报人员回避制度，变集中审议为分组审议，使大家能够畅所欲言。审议意见书面交一府两院进行办理，并通过主任会议或常委会议听取一府两院落实情况汇报，做到了议必决、决必行、行必果。三、不断提升代表工作水平密切县_会与人大代表和人民群众的联系，对于促进全县社会稳定和发展具有十分重要的意义，也是做好全县人大工作的一项重要内容。县_会不断改进代表工作，努力为代表履行职务创造良好的环境，推动了_会工作的深入开展。
乡镇人大工作研讨会，提高了乡镇人大主席团的工作能力和水平。今年常委会每次召开会议时，都邀请部分或全部乡镇人大主席列席，对进一步提高乡镇人大工作水平发挥了较好作用。在县_会指导和支持下，每个乡镇都积极组织代表开展视察、检查、调查、评议等活动，代表们积极建言献策，督促乡镇政府解决了如农业产业结构调整、招商引资、道路交通等群众反映强烈的疑难问题，有效促进了乡镇工作的顺利开展。今年以来，各乡镇人大代表共向乡镇党委政府提出合理化建议100多条，解决疑难问题30多个。总之，通过密切与人大代表和人民群众的联系，紧紧依靠人大代表和人民群众，维护和实现了全县人民群众的合法利益，县_会自觉接受了人大代表和人民群众的监督，使人大工作更好地坚持了群众路线，具有了更加坚实的群众基础，更加有效地发挥了人大权力机关的作用。四、不断加大宣传工作力度县_会始终坚持把人大宣传工作摆上重要位置，提高认识，明确重点，强化领导，常抓不懈，呈现出全面推进、整体加强、特色明显、精品频出的局面，为推进我县民主法制建设和人大工作顺利开展，发挥了重要作用。一是重点加强了对宪法和法律的宣传。十届_二次会议通过宪法修正案后，县_会立即召开会议，对学习、贯彻和实施宪法进行研究部署。并以这次修改宪法为契机，分别在三、四、五月份组织了宪法、代表法、行政许可法宣传月活动，声势大，影响深，效果好，增强了法制宣传教育的实效，提高了全社会的法律意识和法制观念。二是重点加强了对_制度和人大履行职权工作的宣传。今年是全国_成立五十周年。县_会通过组织收看收听_纪念_成立50周年电视直播、发表电视讲话、召开纪念_成立50周年大会、举办纪念_成立50周年书画展、举行法律知识竞赛等形式开展纪念活动，集中进行宣传。
同时，加强了对_会、主任会议履行职权的宣传，从常委会组织的调查、视察、检查的活动中，一府两院接受监督、办理代表建议的过程中发掘题材，深入报道，充分展示了人大履行职权所产生的社会效果。三是重点加强了对代表工作和代表事迹的宣传。县_会通过在电视台开办先进代表事迹专栏、开展优秀代表评选活动广泛宣传代表依法履行职务，参与管理国家事务的先进事迹;宣传代表密切联系选民，听取群众意见和要求，反映民意，为群众办实事的情况;宣传代表围绕经济振兴，促进经济社会全面协调发展，开展调查视察活动，积极提出建议和一府两院办理建议的情况，使代表主动为人民群众服务，自觉接受人民群众的监督，充分发挥代表人民管理国家事务的作用。四是重点加强对人大工作的宣传。今年县_会调整充实了10多名人大新闻宣传报道员，定期向各乡镇及有关部门印发人大宣传工作要点，积极向各级报刊投稿，并办好常委会《公报》、机关简报，从而营造了浓厚的宣传工作氛围，有力地促进了民主法制建设。今年以来，县_会共在各类报刊上发表人大稿件200多篇，全面宣传了我县的人大工作，宣传了我县民主与法制建设，宣传了我县加快发展的良好精神面貌和干事创业、实干兴县的工作业绩。五、不断推进基层民主政治建设为充分发挥村民代表会议作用，今年以来，县_会明确重点，专题调研，完善制度，树立样板，通过狠抓村民代表会议制度建设，努力做到办事重民主，决策重民意，促进了全县农村经济各项工作的顺利开展。一是专题调研，健全制度。今年3月份，县_会组织有关人员深入到全县部分乡镇进行了专题调研，写出了专题调查报告，查摆出了存在的问题，提出了整改建议，各乡镇高度重视，迅速行动，围绕不足找差距，健章立制抓落实，扎实推进了村民代表会议制度建设。目前，全县500多个村庄普遍充实完善了《议事规则和决策程序》、《民主管理和民主监督制度》、《村民代表联系户制度》、《村务、财务公开和民主监督制度》等十余项制度，使工作有章可循。
了机关的职能作用，在为三会服务、后勤保障、老干部工作、招商引资、领办创办经济实体、驻村工作等多项工作中发挥了应有的作用，受到常委会上下和社会各届的好评。一年来，县_会坚持听命于党，立足于法，取信于民的原则，努力拼搏，锐意进取，人大的各项工作取得了一定的成绩，但是与宪法和法律的要求相比，与党和人民群众的期望相比，与兄弟县市人大工作相比，县_会的工作还存在一些差距。在今后的工作中，将认真履行宪法和法律赋予的各项职责,坚持与时俱进,开拓创新,努力为实现全县经济和社会各项事业的快速协调健康发展作出新贡献。
我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。