2023年资产维护管理制度客户维护心得体会(大全5篇)

时间：2023-09-19 09:40:20 作者：ZS文王 2023年资产维护管理制度客户维护心得体会(大全5篇)

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资产维护管理制度篇一

如何做好期货公司的客户管理与服务前些日子看了一篇文章，文章里提到了一个现代时髦的流行语：客户关系管理（crm）。什么是客户关系管理呢？这个词汇最初是由gartnergroup提出的，就如同他提出erp一样。gartnergroup作为全球比较权威的研究组织，对crm定义如下：“客户关系管理（crm）是代表增进赢利、收入和客户满意度而设计的，企业范围的商业战略。”而对于期货公司来说，客户关系管理指的就是以客户为中心，恰当地提供期货产品和服务，提高客户的满意程度，最大限度地减少客户流失，实现客户和期货公司双赢的一种管理方法。现在并不是就要上一套客户关系管理系统，就跟集团的erp一样，而是要从中领会到客户服务的核心思想和重要性，努力做好期货公司客户的管理与服务。

一、期货公司客户管理与服务的重要性

目前公司虽然设有客服岗位，但实际上并没有做到真正的客户服务工作，我们现在的客服岗位严格来说应该是“客户开户与合同管理”，实际的客户服务工作只局限于向客户发送少量的新闻资讯。由于期货不是大众投资工具，专业性强，期货公司开发客户的难度要比其他行业大得多，因而客户保留对期货公司尤其重要。事实上，期货公司人力资源相对不稳定，尤其是市场开发人员容易跳槽，往往使期货公司眼睁睁地失去客户，却无能为力。一组来自权威机构的数字显示：

a、争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5—7倍。

b、一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。

c、60%的新客户来自现有客户的推荐。上述数据来自普通行业，期货行业更是如此。所以客户的管理与服务工作更显得尤为重要。满足客户需求是期货公司客户关系管理的核心。开发新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货公司客户关系管理的主要内容。

二、如何做好期货公司的客户管理与服务

1、客户的分类

有管理就要有分类，结合行业特点，公司可以根据参与目的、资金规模、交易量等角度对期货公司客户进行分类。例如分为：

（1）专业性较强的套保大户；

（2）多品种投机为主的交易大户；

（3）多品种投机交易的中户；

（4）一般散户。

1、“八二规则”表明，企业80%的销售收入和利润来自仅占总数20%的客户。如果贡献了80%利润的客户仅得到了20%的服务，对提升重要客户的忠诚度是无益的，这一点就是我们进行客户分类的意义所在。

2、客户服务的必要性：减少客户的流失期货公司的客户管理与服务最重要的目标是减少客户流失，期货公司客户流失可以分为以下两种：一是必然流失的客户，主要包括：蓄意放弃的客户，这些客户会给公司带来风险，被公司放弃；被迫离开的客户，由于客户经济情况发生变化或者迁徙的原因。二是偶然流失的客户，主要包括：主动离开的客户；亏损的客户；被别家期货公司吸引的客户；由于企业员工跳槽、居间人转移带走的客户等等。客户是期货公司最重要的资源之一。市场上经常出现这样的情景：一方面期货公司投入大量的时间、人力、财力去发展新客户；另一方面又因客户保持工作的不完善导致现有客户不满意而产生流失。事实上，期货公司需要从第一次交易开始便与客户建立良好的互动关系，有效建立防线，防止客户流失，而不是单纯依靠降低手续费来留住客户，这是增加期货公司收益，降低成本的绝佳途径。所以期货公司应更多地通过为客户提供优质服务来维持客户忠诚度，以获得与客户长期的关系保持，并将客户服务进行到底，防止客户因服务的缺憾而流失。

3、客户的服务

目前期货公司的经纪业务雷同，在业务雷同的情况下，公司之间比拼的就是研发和客户的后续服务，所以研发及客户的后续服务是公司的核心竞争力，是开发工作及客户维护工作重要的后续支持。否则开发工作及客户后续维护将处于孤立无援和低质量的状况。期货公司的服务工作主要有以下几方面：

a、咨询服务

期货公司咨询服务包括交易咨询和行情咨询，交易咨询是最基础的部分，涉及期货交易的方方面面，比如开销户流程、保证金如何计算、交割与期转现等；行情咨询就需要依托强大、雄厚的研发实力支持，这个是服务中的难点，也是体现公司客户服务的亮点。

b、交易服务

（１）技术平台服务

技术平台最核心的服务是交易通道的服务。交易通道服务作为期货公司的基础性服务，要面对大量的投资者，所以期货公司必须建立强大的后台系统，并实现经纪业务全流程的电子化，并且结合客户需求不断推出交易系统的延伸服务，公司今年就推出了条件单、止损止赢单、多账户交易系统等服务内容。

（2）账单服务在当天交易结束后，期货公司会根据每日无负债结算制度，为客户提供交易账单，使客户对自己的交易盈亏情况、资金状况及风险指数了然于心。

c、个性化服务

前2项服务都是每个经纪公司能够实现的，想要加强期货公司的竞争力就需要引入延伸的、个性化的服务。这需要公司的研发力量的支持。

也可以提供重点客户服务：重点客户是指交易频繁、累计交易量大、掌管多个账户以及资金量大的客户。为重点客户提供超出目前一般研发水平的、更微观的详尽的资料，降低客户投资风险。公司可以把重点服务对象分配在每个员工名下，进行“一对一”的跟踪服务。

4、建立客户档案与数据库管理

将客户从开户咨询、交易记录、提出的建议等等都集合起来建立客户档案，分析客户价值，最终形成公司整体的客户数据库。有了数据库，我们就可以掌握客户投诉、客户流失等信息，在客户有可能离开公司之前，捕获信息，及时采取措施挽留客户。

资产维护管理制度篇二

近几年新疆连续发生多起严重恐怖案件。给新疆各族群众生命财产安全造成严重损失，案件发生后中央和自治区党委政府重视迅速反对，果断处置，有效控制了局面，维护了社会大局基本稳定。这些严重事件，充分暴露出暴恐分子及社会反人类、反文明的面目，也再次证明了境内外敌对势力乱战之心不死，千方百计挑起时间，制造动乱，手段凶残，是新疆各族人民的共同敌人。暴恐活动是影响新疆民族团结，社会稳定的重大现象危害，我们与暴恐主义的斗争，不是民族问题，也不是宗教问题，而是一场捍卫祖国统一，维护民族团结的你死我活的政治斗争。

暴恐分子公然与人民为敌，故意破坏各民族大团结，严重破坏各族人民聚众的根本利益，心浪起全区各族人民的强力反对，他们的行径和暴恐必定要失败的。人民生命高无上，维护人民生命安全是宪法和法律的基本原则。暴恐分子的暴行，是对宪法和法律尊严的严重破坏。我国是社会主义法治国家，严重危害人民生命安全，暴恐犯罪行为必须受到法律的严惩。

打击违法犯罪同暴恐活动作斗争，是法律于每个公民的神圣权利和光荣义务。不管是什么人，什么民族都必须遵纪守法，用法约束自己的言行。团结稳定是福，分裂动乱使灾难，我们各族干部群众要在党和人民政府的坚强领导下，倍加珍惜来之不易的发展成果，倍加维护各族共同团结奋斗，共同繁荣发展的好大局面，鉴定信心，团结一致，充分认清“三股势力”的反动本质，共同防范和打击暴恐分子的犯罪活动，全力维护社会大局稳定，为实现跨越式发展和长治久安建设繁荣社会和谐稳定的社会主义新疆，共同实现伟大的中国梦而努力奋斗。

面对新形势新任务，我们一定要以党中央关于新疆发展和稳定的总体要求，做好新疆的工作。做好新疆的工作的关键是要处理好发展与稳定的关系，始终坚持一手抓改革发展，一手抓团结稳定，自觉做到“五个认清、五个深刻”、“三个不动摇”。

“五个认清、五个深刻”即：1、认清乌鲁木齐“7.5”事件本质，深刻认识中央、自治区党委对事件的定性以及对形势的判断和对维稳工作的决策部署;2、认清新疆分裂与反分裂斗争的长期性、复杂性和尖锐性，深刻认识影响新疆稳定的主要危险是民族分裂主义;3、认清维护民族团结是实现新疆长治久安的根本之策，深刻认识巩固和发展平等团结互助和谐的社会主义民族关系的重大深远意义;4、认清维护社会稳定的形势和任务，深刻认识党员和领导人员维护民族团结、维护社会稳定的政治责任和使命;5、认清当前和今后一个时期做好新疆工作的总体要求，深刻认识坚持以经济建设为中心，坚持各民族共同团结奋斗、共同繁荣发展的科学内涵和根本要求。

“三个不动摇”即：1、一定要以经济建设为中心不动摇。2、要坚持维护社会大局稳定不动摇。3、要坚持各民族共同繁荣不动摇。总之我们一定要把党中央关于加快新疆发展的决策同新疆实际紧密结合起来，转变发展观念、创新发展模式、提高发展质量，推动经济发展方式的转变和经济结构的调整，充分发挥自身优势和潜能。历史和现实告诉我们，保持新疆的稳定，首先要旗帜鲜明的维护祖国统一，反对民族分裂。一定要维护祖国的统一，维护民族团结，维护社会的稳定。另外还要加强各民族的团结。民族团结是新疆各族人民的生命线，是做好新疆一切工作的重要保证。我们一定要像天山的雪松、绿洲的白杨、戈壁的红柳、沙漠的胡杨一样植根于我们的新疆，自觉肩负起党和人民的重托，以造福各族人民为己任。

资产维护管理制度篇三

首先，很荣幸这学期能够跨专业选到潘老师的资产评估学课程。

我是一名来自金信实验班的学生，由于想要修双学位所以跨专业选了几门和本专业没有太大相关性的课程，在最初跨专业选课时大家都有很大的盲目性，第一周去听下觉得哪个好就选哪个。

一位同学向我推荐了资产评估这门课程，我来听的第一堂课就被老师深入浅出的教学方式以及老师丰富的理论实践所吸引，果断选上这门课还向室友做了推荐共同来学习本门课程。

(有一位以前的同学还因为没有选课名额旁听了一个学期的资产评估学)

在这门课程中，自己确实学习到了很多的概念知识，我掌握了资产评估学的基本概念和基本方法，了解了机器设备评估、房地产评估、无形资产评估以及企业价值等评估的流程和相关方面的知识。

通过一学期的学习，我觉得资产评估学这门课程是一门注重理论与实践相结合的课程，没有充足的理论知识无法做好评估，而由于评估对象的不同特点以及各种外界因素的影响，光有理论知识也不能很好的对一个资产进行合理的评价。

关于老师的授课方式方面我非常喜欢，潘老师给我们的知识并不会像某些老师那样一味的灌输知识，好像这个东西就必须是这样，不这样就是错的感觉，老师很注重同学们自己的思考，在教授基本知识的同时，给大家展示事实案例，引导大家对产生的问题的思索，然后再进行点拨。

这种方式真的很好，我觉得所谓大学生，不该像高中那样应试教育仅仅为了一个分数而学习，分数限制了学生的独立思考，也限制了老师的一些讲课方式。

我一直觉得，大学应该是一个学习思想的过程。

潘老师的期末审核方式很合理，文字计算题巩固同学们掌握的基本知识，课堂展示又培养了同学们的合作和实践能力。

在我和室友准备展示的过程中，我们为了更好地完成展示做了很多准备，还为一些不恰当的地方进行了激烈的争吵，不过最后完成时感觉确实有了一些收获，在准备过程中还得到了老师在百忙之中的指导，真的很感谢老师!

关于老师的授课，我希望能够提一点自己小小的建议，就是老师在整个学期课程中，可以安排一次真正的企业评估实践，因为如果以学生个人的话很难说走访一个企业来进行评估，利用周末时间带同学们参观一些企业然后让大家分工来做一个基本的企业价值评估展示，这样，就大大加深了理论和实践的结合力度，相信大家对知识的掌握也会更好。

一学期的学习，在老师的引导下，学会了很多知识，不只是课堂上，更多的是生活上以及精神上的充实，由于专业的不同，以后学习资产评估类的课程机会可能很少，但是我相信一定会在生活中遇到大大小小这方面的问题，那我这学期所学的东西也将有很大的.用处。

最后还是由衷感谢老师这学期的悉心教导!

资产维护管理制度篇四

坚决维护***总书记核心地位、维护党中央权威和集中统一领导，是我们党不断夺取中国特色社会主义事业新胜利的根本保证，是各级党组织必须严格执行的根本政治要求。纪检监察机关作为党内监督和国家监察的专责机关，必须积极主动担负起特殊历史使命和重大政治责任，紧扣党章、宪法和监察法赋予的职责任务，把“两个维护”体现在行动上，落实在工作中。

明确政治方向。方向明则思路清。方向越明确，行动越有力。

一方面，要校准政治定位。纪检监察机关是政治机关，必须带头树牢“四个意识”，自觉践行“两个维护”，任何时候都不能模糊、动摇、放松。“两个维护”是贯穿党的十九大以来纪检监察机关各项工作的红线，监督执纪问责、监督调查处置，根本就在于“两个维护”。必须增强政治自觉，认清“两个维护”在各项工作中的引领作用，切实担负起“两个维护”根本政治任务，使纪检监察工作在党和国家工作大局中发挥自身的独特作用。

另一方面，要持续紧跟看齐。落实“两个维护”，是新时代纪检监察工作的根本和灵魂。“两个维护”是一个动态的、持续跟进的过程，必须随着***总书记讲话要求、***新时代中国特色社会主义思想的不断丰富以及我们党在一个时期的中心任务和工作重心而不断推进。纪检监察机关必须持续紧跟看齐，精准把握、准确落实总书记和党中央的要求，把“两个维护”真正落到实处。

把握全新要求。“两个维护”既是政治方向，又是思想方法，带来了纪检监察工作要求的全新变化，需要纪检监察机关在三个方面用力求效。

一是由学懂弄通到做实见效。学懂弄通是深入践行的基础，只有学懂弄通，才会知之深、行之笃。没有学懂弄通总书记的讲话精神，“两个维护”必然停留在口号上，甚至在“两个维护”上搞形式主义。学懂弄通的目的是做实见效，纪检监察机关必须在学懂弄通的基础上，做到知行合一，把工作做实，发挥示范作用，做遵守和践行的先锋和表率。

二是由令行禁止到高度自觉。“两个维护”是“四个意识”的集中体现，“两个维护”首先是政治纪律，必须令行禁止。但仅停留在回应中央号召的层面是不够的，“四个意识”要求我们主动向核心看齐，如椽巨笔公众号整理，把“两个维护”化作我们的自觉行动，始终同以***同志为核心的党中央保持高度一致，体现出纪检监察机关特有的坚定性和自觉性。

三是由政治责任到全过程各方面。既要深刻认识“两个维护”这个根本政治责任，忠诚履职、勇挑重担，又要从“两个维护”的神圣职责催生出工作的动力和热情，把“两个维护”作为统领头脑的灵魂、指导实践的总纲，渗透到学习、工作的方方面面，贯穿于纪检监察工作的各个环节。

找准履职遵循。转职能、转方式、转作风，都要以落实“两个维护”为标准，聚焦聚焦再聚焦，使履行职责更精准、更有力。

一是用“两个维护”检视各级党组织贯彻落实***总书记指示精神和中央大政方针的主动性。能否把“两个维护”认识到位、落实到位，决定着一个地方和单位党的领导、党的建设、全面从严治党以及履行党中央赋予职责情况的水平。各级纪委监委要善于从各部门各单位各具特色的业务工作中，看党组织是不是积极主动落实了总书记的指示批示精神，是不是紧密结合实际创造性地落实了中央的大政方针政策，以此研判一个单位的政治站位和政治生态，弄清“树木”和“森林”的关系。

二是聚焦“两个维护”强化政治监督。各级纪委监委要从“两个维护”的高度出发，认真研究各级党组织和党员领导干部在各自领域、各自岗位上的实际表现，开展政治监督。要坚持问题导向，既要找差距、查漏洞，又要纠错纠偏，不能简单地把政治监督看成监督党建工作、监督全面从严治党工作。要聚焦主责主业，深入查纠顶风违反中央八项规定精神等作风问题，严肃查处政治问题和经济问题相互交织形成利益集团等腐败案件，正“歪树”、治“病树”、拔“烂树”，保护整个“森林”。问责要首先问相关党组织在落实“两个维护”上的失职失责问题，严守党内问责的政治方向。

三是坚决与危害“两个维护”的言行作斗争。要及时发现查处违反党章党规、违背党的政治路线、违背党中央大政方针和决策部署的行为，严肃查处有令不行、有禁不止，上有政策、下有对策，做选择、搞变通、打折扣等行为，严肃查处“七个有之”行为，坚决打掉“团团伙伙”，及时辨别清除两面人。

资产维护管理制度篇五

在我没有加入移动公司前，印象里服务最广的就是中国客户群最大的移动运营企业。同时自己也是多年的中国移动老用户，对移动公司的服务及通话质量也是相当的满意，一个偶然的机会，我成为了一名移动新员工。我热爱我的工作。我能在职场这条路上找到自己心仪的工作，跟我从工作历程中找到自己的特质：很有亲和力，不怕与人接触。我在工作中，仿佛在做一份不同的工作，秘诀在于我保持对公司于工作的兴趣。

作为一名刚进移动公司的新员工，对所有的一切都感到新鲜和好奇，以往是走进移动公司接受服务，感受移动公司上帝般的服务，而现在我要作为服务者来面对广大的客户群体，来为客户服务，这对我可以说是一个很大的人生挑战。我的工作主要是于客户直接面对面沟通。也就是要帮助客户顺利使用移动业务的服务。移动的客户分布甚广，各行各业的都有，甚至还有国家机关，像国税局、工商局等。

营业员的工作内容重复性较高。很多人都觉得它很隐性，看不到有形的成绩，我却觉得这项工作很有意思，它的喜悦与痛苦都来自于客户。看电视、电影，念书时，好像所有的对错都很清楚，非白即黑，但面对客户的反应，很多时候有理说不清，我得冷静面对他们情绪性的抱怨，甚至是谩骂的字眼。

刚开始我也常想，移动公司又不是我家开的，客户不顺，干嘛不分青红皂白地骂我，我也常被客户无理的反应搞得郁闷不已。但同时我也拥有笔墨难以形容的喜悦。记得我在做导办的第二个星期，有位客户不太会使用自助终端机《要打印详单》，我很有耐心的教他操作，花了近半个小时的时间，终于把他教会了，听到客户的感谢声音，我差点兴奋的跃起来了。

一天下午已经下班了，我正准备回家，以为客户来到营业厅试探的问我：“我的手机不能上网了，你能不能帮我看看?”我立即放下手里的东西，拿过用户的手机帮客户看了其起来，原来是客户不会使用，我就向客户介绍怎样使用以及上网的资费。讲解一遍后，我看客户的神色好像还是不太明白，有不好意思再问的样子，就马上说：“我可能讲的不太明白，我再给您讲一遍好吗?”我又一点一点的向用户讲解起来，边讲边指导客户操作，知道客户完全掌握了使用的方法为止。我不仅在营业厅认真工作，用热情、耐心的服务接待每一位客户，而且在休息时间，甚至有时走在路上还有人拦住我，向我咨询业务，每当这个时候，我都会停下脚步，耐心的向客户讲解，直到客户明白为止。真诚的服务赢得了用户的信任，一次休息，我和同学在街上遇上了一位经常到营业厅办业务的客户，他见到我就着急的说：“我现在有点急事，你能去帮我交50元话费吗?”说完，把钱给我就走了，我二话没说马上到营业厅为客户交了50元话费，从这以后，这位客户每次到营业厅办理业务，都要专门到我所在的柜台，跟我打个招呼。我热爱营业这项工作，在工作中，我品尝了酸甜苦辣的人生。